29 марта 2024
USD 92.26 -0.33 EUR 99.71 -0.56
  1. Главная страница
  2. Архивная запись
  3. Архивная публикация 2000 года: "Дрессировке поддается"

Архивная публикация 2000 года: "Дрессировке поддается"

С 26 октября по 2 ноября официальный курс доллара снизился на 0,04% -- с 27,87 до 27,86 рубля. По прогнозам трейдеров, резких колебаний курса не стоит ожидать как минимум до конца ноября.Отпуск не предвидится

С 26 октября по 2 ноября на ЕТС доллар подешевел на 0,3% -- с 27,9195 до 27,8449 рубля, на дневных торгах -- на 0,2% -- с 27,9303 до 27,8760 рубля. Снижение котировок связано прежде всего с налоговыми отчислениями и платежами в ФОР, которые производятся в конце каждого месяца. Банкам и их клиентам нужны были рубли. Особо отличился на минувшей неделе Газпромбанк, продававший в среднем по $100 млн. в день.
Понятно, что в ситуации, когда банки сами сбрасывали валюту, ЦБ интервенции на торгах не проводил: ведь курс доллара снижался и без его вмешательства. Центробанк вышел на рынок лишь в среду, 1 ноября. Дело в том, что в начале каждого месяца спрос на валюту традиционно растет: финансисты, закончив все выплаты, начинают запасаться долларами. Однако резкого скачка курса не произошло, потому что на этот раз рост котировок валюты пресек ЦБ.
Вообще, своими действиями Банк России убедил игроков, что скачков доллара в этом году не будет. Трейдеры полагают, что уровень в 28 рублей рынок преодолеет лишь в середине ноября, а до конца года курс доллара вряд ли превысит отметку 28,3 рубля.
"Газпром" -- наш общий дом

С 26 октября по 2 ноября индекс РТС вырос на 2% -- с 188,86 до 192,75 пункта. А вот объемы торгов остались на довольно низком уровне (том же, что и две недели назад,-- $15--20 млн. в день).
Рост цен на российские акции связан с некоторой стабилизацией на западных фондовых рынках. С 25 по 31 октября американский индекс Nasdaq, за которым особенно внимательно следят российские фондовые игроки, поднялся на 3% -- с 3253,48 до 3357,14 пункта. Этот подъем, скорее всего, представляет собой техническую коррекцию: акции высокотехнологичных компаний в последние месяцы постоянно дешевели.
Но и в самой России произошли события, способные хотя бы на некоторое время оживить фондовый рынок. Так, на совете директоров "Газпрома" было принято решение об увеличении доли иностранных инвесторов в капитале РАО с 14,9% до 20% (участники рынка ожидают, что в скором времени будет подписан соответствующий указ президента). Стоит отметить и увеличение стоимости бумаг "Татнефти", чему способствовала информация о реструктуризации долгов компании перед кредиторами (подробнее об этом см. рубрику "В курсе дела").
Правда, другие нефтяные акции -- "ЛУКойл" и "Сургутнефтегаз" -- слегка потеряли в цене. На их котировках не отразился даже рост мировых цен на "черное золото". С 25 октября по 1 ноября стоимость российской нефти марки Urals с доставкой в порты Средиземноморья выросла на 1,8% -- с $28,45 до $28,97 за баррель. Связано это с тем, что западные инвесторы сейчас предпочитают вкладываться в бумаги "Газпрома" и энергетических компаний -- "Мосэнерго" и РАО "ЕЭС России".
Однако, несмотря на то, что в настоящее время рынок растет, в целом ситуация остается нестабильной. И связано это по-прежнему с негативными мировыми новостями -- продолжающимся кризисом на Ближнем Востоке. Кроме того, рост Nasdaq, скорее всего, не будет долгосрочным, а если случится обвал на Западе -- он спровоцирует отток капитала и из России.
Пробуждение евро

С 25 октября по 1 ноября котировки евро выросли сразу на 3,5% -- с 1,2042 до 1,1613 EUR/$. Немецкая марка и французский франк подорожали также на 3,5% -- с 2,3576 до 2,2700 DM/$ и с 7,9070 до 7,6132 FRF/$ соответственно.
Рост евровалют связан прежде всего с публикацией на прошлой неделе минфином США данных о замедлении роста ВВП в США, который в третьем квартале этого года составил 2,7% вместо прогнозируемых 3,5%. Это сообщение послужило основной причиной игры на понижение доллара. Напротив, подъему евро способствовали хорошие данные по Еврозоне, опубликованные на прошлой неделе в финансовом отчете ЕС: объем розничных продаж потребительских товаров в августе вырос на 0,3% по отношению к июлю этого года, что, по мнению западных аналитиков, свидетельствует об экономическом росте в странах ЕС. Кроме того, министр финансов США и главы немецкого и английского Центробанков высказались за проведение валютных интервенций в поддержку евро.
Трейдеры ожидают роста евро и в будущем. По фьючерсным котировкам, валюта подорожает к марту 2001 года на 0,9% -- до 1,1502 EUR/$. Немецкая марка, возможно, также подрастет на 0,9% -- до 2,2502 DM/$, французский франк -- на 0,5% -- до 7,5738 FRF/$.
С 25 октября по 1 ноября котировки иены снизились на 0,08% -- со 108,08 до 108,17 иены за доллар. В Японии отмечается рост безработицы -- с 4,6% (август) до 4,7% (сентябрь). И тем не менее, судя по фьючерсным контрактам, цена японской валюты поднимется к марту 2001 года на 2,3% -- до 105,70 иены за доллар.
С 25 октября по 1 ноября курс фунта вырос на 0,8% -- с 0,6942 до 0,6889 GBP/$. Если верить фьючерсам, к марту 2001 года английская валюта потяжелеет на 0,2% -- до 0,6873 GBP/$.

Куда в этой связи стоит вкладывать сбережения частному инвестору?
Краткосрочные рублевые депозиты проигрывают в привлекательности долларовым. Месячный вклад в национальной валюте (эквивалентный $1000) на поверку оказывается убыточным (минус $8). Однако трехмесячный и полугодовой депозиты по-прежнему доходны и способны обеспечить $15 и $77 прибыли соответственно. Для сравнения: месячный валютный вклад принесет $3, трехмесячный -- $10, полугодовой -- $32.
Тем, кто предпочитает не держать деньги в отечестве, сообщаем: за три месяца 2000 года депозит, эквивалентный $1000, в долларах даст $12,5 прибыли, в японских иенах -- $4, во французских франках -- $3, в евро -- $2, в немецких марках -- $1, в британских фунтах -- убыток $1.
На более длительный срок лучше открывать счета в иенах: через полгода они предположительно обеспечат $28 дохода. Вложение в доллары принесет $25, в евро -- $19, в немецкие марки -- $18, во французские франки -- -- $17, в британские фунты -- $12.

Где выгоднее держать деньги?
Предположим,2 ноября инвестор разместил депозиты, эквивалентные $1000, на счетах в российских и западных банках. В зависимости от срока он может снять следующие суммы.
Через месяц: по рублевому вкладу в Сбербанке (8% годовых) -- $992; по долларовому депозиту в банке "Новый символ" (3,5%) -- $1003.
Через три месяца по рублевому вкладу в Транспортном инвестиционном банке (12%) -- $1015; по долларовому вкладу в Фундамент-банке (4%) -- $1010.
Через шесть месяцев: по рублевому вкладу в Меритбанке (20%) -- $1077; по валютному вкладу в Фундамент-банке (6,5%) -- $1032.
Через три месяца: в кипрском Hellenic Bank по долларовому вкладу (5%) -- $1012,5; в иенах в японском Tokio Bank (3%) -- $1004; во французских франках в Neue Bank (Лихтенштейн -- 4,5%) -- $1003; в евро в австрийском Erste Bank (4%) -- $1002; в немецких марках в Commerzbank (4%) -- $1001; в фунтах в британском Barclays Bank (4,3%) -- $999.
Через шесть месяцев: в иенах в японском Tokio Bank (3%) -- $1028, в кипрском Hellenic Bank по долларовому вкладу (5%) -- $1025; в евро в австрийском Erste Bank (4%) -- $1019; в немецких марках в Commerzbank (4%) -- $1018; во французских франках в Neue Bank (Лихтенштейн -- 4,5%) -- $1017; в фунтах в британском Barclays Bank (4,3%) -- $1012.
Для пересчета курсов валют были использованы комиссионные, взимаемые банками за конвертацию (см. таблицу 3), и значения фьючерсных котировок на Чикагской товарной бирже.
Рубль: на 1 декабря 2000 года -- 28,2486 RUR/$, на 1 марта 2001 года -- 28,4495 RUR/$.
Евро: на 1 декабря 2000 года -- 1,1586 EUR/$, на 1 марта 2001 года -- 1,1502 EUR/$.
Немецкая марка: на 1 декабря 2000 года -- 2,2671 DM/$, на 1 марта 2001 года -- 2,2502 DM/$.
Французский франк: на 1 декабря 2000 года -- 7,6034 FRF/$, на 1 марта 2001 года -- 7,5738 FRF/$.
Фунт стерлингов: на 1 декабря 2000 года -- 0,6893 GBP/$, на 1 марта 2001 года -- 0,6873 GBP/$.
Иена: на 1 декабря 2000 года -- 107,42 JPY/$, на 1 марта 2001 года -- 105,70 JPY/$.

Ставки по депозитным рублевым вкладам в самых надежных российских банках

С 26 октября по 2 ноября официальный курс доллара снизился на 0,04% -- с 27,87 до 27,86 рубля. По прогнозам трейдеров, резких колебаний курса не стоит ожидать как минимум до конца ноября.Отпуск не предвидится


С 26 октября по 2 ноября на ЕТС доллар подешевел на 0,3% -- с 27,9195 до 27,8449 рубля, на дневных торгах -- на 0,2% -- с 27,9303 до 27,8760 рубля. Снижение котировок связано прежде всего с налоговыми отчислениями и платежами в ФОР, которые производятся в конце каждого месяца. Банкам и их клиентам нужны были рубли. Особо отличился на минувшей неделе Газпромбанк, продававший в среднем по $100 млн. в день.

Понятно, что в ситуации, когда банки сами сбрасывали валюту, ЦБ интервенции на торгах не проводил: ведь курс доллара снижался и без его вмешательства. Центробанк вышел на рынок лишь в среду, 1 ноября. Дело в том, что в начале каждого месяца спрос на валюту традиционно растет: финансисты, закончив все выплаты, начинают запасаться долларами. Однако резкого скачка курса не произошло, потому что на этот раз рост котировок валюты пресек ЦБ.

Вообще, своими действиями Банк России убедил игроков, что скачков доллара в этом году не будет. Трейдеры полагают, что уровень в 28 рублей рынок преодолеет лишь в середине ноября, а до конца года курс доллара вряд ли превысит отметку 28,3 рубля.

"Газпром" -- наш общий дом


С 26 октября по 2 ноября индекс РТС вырос на 2% -- с 188,86 до 192,75 пункта. А вот объемы торгов остались на довольно низком уровне (том же, что и две недели назад,-- $15--20 млн. в день).

Рост цен на российские акции связан с некоторой стабилизацией на западных фондовых рынках. С 25 по 31 октября американский индекс Nasdaq, за которым особенно внимательно следят российские фондовые игроки, поднялся на 3% -- с 3253,48 до 3357,14 пункта. Этот подъем, скорее всего, представляет собой техническую коррекцию: акции высокотехнологичных компаний в последние месяцы постоянно дешевели.

Но и в самой России произошли события, способные хотя бы на некоторое время оживить фондовый рынок. Так, на совете директоров "Газпрома" было принято решение об увеличении доли иностранных инвесторов в капитале РАО с 14,9% до 20% (участники рынка ожидают, что в скором времени будет подписан соответствующий указ президента). Стоит отметить и увеличение стоимости бумаг "Татнефти", чему способствовала информация о реструктуризации долгов компании перед кредиторами (подробнее об этом см. рубрику "В курсе дела").

Правда, другие нефтяные акции -- "ЛУКойл" и "Сургутнефтегаз" -- слегка потеряли в цене. На их котировках не отразился даже рост мировых цен на "черное золото". С 25 октября по 1 ноября стоимость российской нефти марки Urals с доставкой в порты Средиземноморья выросла на 1,8% -- с $28,45 до $28,97 за баррель. Связано это с тем, что западные инвесторы сейчас предпочитают вкладываться в бумаги "Газпрома" и энергетических компаний -- "Мосэнерго" и РАО "ЕЭС России".

Однако, несмотря на то, что в настоящее время рынок растет, в целом ситуация остается нестабильной. И связано это по-прежнему с негативными мировыми новостями -- продолжающимся кризисом на Ближнем Востоке. Кроме того, рост Nasdaq, скорее всего, не будет долгосрочным, а если случится обвал на Западе -- он спровоцирует отток капитала и из России.

Пробуждение евро


С 25 октября по 1 ноября котировки евро выросли сразу на 3,5% -- с 1,2042 до 1,1613 EUR/$. Немецкая марка и французский франк подорожали также на 3,5% -- с 2,3576 до 2,2700 DM/$ и с 7,9070 до 7,6132 FRF/$ соответственно.

Рост евровалют связан прежде всего с публикацией на прошлой неделе минфином США данных о замедлении роста ВВП в США, который в третьем квартале этого года составил 2,7% вместо прогнозируемых 3,5%. Это сообщение послужило основной причиной игры на понижение доллара. Напротив, подъему евро способствовали хорошие данные по Еврозоне, опубликованные на прошлой неделе в финансовом отчете ЕС: объем розничных продаж потребительских товаров в августе вырос на 0,3% по отношению к июлю этого года, что, по мнению западных аналитиков, свидетельствует об экономическом росте в странах ЕС. Кроме того, министр финансов США и главы немецкого и английского Центробанков высказались за проведение валютных интервенций в поддержку евро.

Трейдеры ожидают роста евро и в будущем. По фьючерсным котировкам, валюта подорожает к марту 2001 года на 0,9% -- до 1,1502 EUR/$. Немецкая марка, возможно, также подрастет на 0,9% -- до 2,2502 DM/$, французский франк -- на 0,5% -- до 7,5738 FRF/$.

С 25 октября по 1 ноября котировки иены снизились на 0,08% -- со 108,08 до 108,17 иены за доллар. В Японии отмечается рост безработицы -- с 4,6% (август) до 4,7% (сентябрь). И тем не менее, судя по фьючерсным контрактам, цена японской валюты поднимется к марту 2001 года на 2,3% -- до 105,70 иены за доллар.

С 25 октября по 1 ноября курс фунта вырос на 0,8% -- с 0,6942 до 0,6889 GBP/$. Если верить фьючерсам, к марту 2001 года английская валюта потяжелеет на 0,2% -- до 0,6873 GBP/$.


Куда в этой связи стоит вкладывать сбережения частному инвестору?

Краткосрочные рублевые депозиты проигрывают в привлекательности долларовым. Месячный вклад в национальной валюте (эквивалентный $1000) на поверку оказывается убыточным (минус $8). Однако трехмесячный и полугодовой депозиты по-прежнему доходны и способны обеспечить $15 и $77 прибыли соответственно. Для сравнения: месячный валютный вклад принесет $3, трехмесячный -- $10, полугодовой -- $32.

Тем, кто предпочитает не держать деньги в отечестве, сообщаем: за три месяца 2000 года депозит, эквивалентный $1000, в долларах даст $12,5 прибыли, в японских иенах -- $4, во французских франках -- $3, в евро -- $2, в немецких марках -- $1, в британских фунтах -- убыток $1.

На более длительный срок лучше открывать счета в иенах: через полгода они предположительно обеспечат $28 дохода. Вложение в доллары принесет $25, в евро -- $19, в немецкие марки -- $18, во французские франки -- -- $17, в британские фунты -- $12.


Где выгоднее держать деньги?

Предположим,2 ноября инвестор разместил депозиты, эквивалентные $1000, на счетах в российских и западных банках. В зависимости от срока он может снять следующие суммы.

Через месяц: по рублевому вкладу в Сбербанке (8% годовых) -- $992; по долларовому депозиту в банке "Новый символ" (3,5%) -- $1003.

Через три месяца по рублевому вкладу в Транспортном инвестиционном банке (12%) -- $1015; по долларовому вкладу в Фундамент-банке (4%) -- $1010.

Через шесть месяцев: по рублевому вкладу в Меритбанке (20%) -- $1077; по валютному вкладу в Фундамент-банке (6,5%) -- $1032.

Через три месяца: в кипрском Hellenic Bank по долларовому вкладу (5%) -- $1012,5; в иенах в японском Tokio Bank (3%) -- $1004; во французских франках в Neue Bank (Лихтенштейн -- 4,5%) -- $1003; в евро в австрийском Erste Bank (4%) -- $1002; в немецких марках в Commerzbank (4%) -- $1001; в фунтах в британском Barclays Bank (4,3%) -- $999.

Через шесть месяцев: в иенах в японском Tokio Bank (3%) -- $1028, в кипрском Hellenic Bank по долларовому вкладу (5%) -- $1025; в евро в австрийском Erste Bank (4%) -- $1019; в немецких марках в Commerzbank (4%) -- $1018; во французских франках в Neue Bank (Лихтенштейн -- 4,5%) -- $1017; в фунтах в британском Barclays Bank (4,3%) -- $1012.

Для пересчета курсов валют были использованы комиссионные, взимаемые банками за конвертацию (см. таблицу 3), и значения фьючерсных котировок на Чикагской товарной бирже.

Рубль: на 1 декабря 2000 года -- 28,2486 RUR/$, на 1 марта 2001 года -- 28,4495 RUR/$.

Евро: на 1 декабря 2000 года -- 1,1586 EUR/$, на 1 марта 2001 года -- 1,1502 EUR/$.

Немецкая марка: на 1 декабря 2000 года -- 2,2671 DM/$, на 1 марта 2001 года -- 2,2502 DM/$.

Французский франк: на 1 декабря 2000 года -- 7,6034 FRF/$, на 1 марта 2001 года -- 7,5738 FRF/$.

Фунт стерлингов: на 1 декабря 2000 года -- 0,6893 GBP/$, на 1 марта 2001 года -- 0,6873 GBP/$.

Иена: на 1 декабря 2000 года -- 107,42 JPY/$, на 1 марта 2001 года -- 105,70 JPY/$.


Ставки по депозитным рублевым вкладам в самых надежных российских банках

~0102~Банк~0102~Город~0102~Индекс надежности~0102~Минимальная сумма вклада (руб.)~0401~Доход по вкладу (% годовых)~0102~Стоимость обслуживания счета

1 месяц3 месяца6 месяцев1 год

Транспортный инвестиционныйМосква102,99681000нет12нетнетбесплатно

МеритбанкМосква74,81570100192021Нетбесплатно

Фундамент-банкМосква66,8297050081012Нетбесплатно

"Акрополь"Москва65,448551000010121515бесплатно

СбербанкМосква24,2537230081013Нетбесплатно

Ставки по депозитным валютным вкладам в самых надежных российских банках

~0102~Банк~0102~Город~0102~Индекс надежности~0102~Минимальная сумма вклада ($)~0401~Доход по вкладу (% годовых)~0102~Стоимость обслуживания счета

1 месяц3 месяца6 месяцев1 год

"Новый символ"Москва117,04417нет3,53,53,53,5бесплатно

Фундамент-банкМосква66,82970200346,5нетбесплатно

"Акрополь"Москва65,44855нетнетнет56бесплатно

СибэкобанкНовосибирск61,846513003нетнетнетбесплатно

СбербанкМосква24,25372300нет2--4,52,5--5нетбесплатно

Ставки по депозитным вкладам в западных банках

~0102~Банк~0102~Страна~0102~Процент за конвертацию~0501~Процент по вкладу (% годовых)~0102~Стоимость обслуживания счета

Номерной (1 год)3 месяца6 месяцев1 год3 года

Erste BankАвстрия1-1,5 с каждой сделки4-4,2444,24,5Снятие средств со счета 0,02%, перевод средств со счета 0,3-0,5%

Hellenic BankКипр1-1,5 с каждой сделки5-5,25-5,25-5,25-5,25-6Снятие средств со счета 0,1%, перевод средств со счета 0,1%

Neue BankЛихтенштейн1-1,5 с каждой сделки54,54,755-6Снятие средств со счета 0,02%, перевод средств со счета 0,05%

CommerzbankГермания1-1,5 с каждой сделки4-54-54-54-54-5От 10$ в год

Barclays BankВеликобритания1-1,6 с каждой сделкинет4,3-4,54,54,755Снятие средств со счета 0,25%, перевод средств со счета 0,25%BankЯпония1-1,2 с каждой сделкинет33,33,54Снятие средств со счета 0,1%, перевод средств со счета 0,2%

Курс доллара и евро ЦБ РФ

ДатаКурс

Курс доллара ЦБ РФ

26.1027,87

27.1027,92

28.1027,89

31.1027,87

01.1027,82

02.1027,86

Курс евро ЦБ РФ

26.1023,32

27.1023,07

28.1023,12

31.1023,42

01.1023,35

02.1023,70

Средневзвешенный курс доллара на ММВБ

ДатаКурс

утренние торги

26.1027,9195

27.1027,8858

30.1027,8336

31.1027,8243

01.1127,8634

02.1127,8449

дневные торги

26.1027,9303

27.1027,8635

30.1027,8486

31.1027,8743

01.1127,8613

02.1127,8760

Динамика котировок "голубых фишек с 26 октября по 2 ноября

ЭмитентДинамика котировок (%)

"Норильский никель"11,19%

"Газпром"5,47%

"Мосэнерго"5,45%

РАО ЕЭС5,12%

"ЛУКойл" (прив.)4,02%

"Ростелеком"3,93%

РАО ЕЭС (прив.)3,22%

"Татнефть"2,23%

Сбербанк--3,33

"ЛУКойл"--3,44%

"Сургутнефтегаз"--3,83%

Индекс и объемы торгов РТС

ДатаИндекс РТС1-ИнтерфаксОбъемы торгов в РТС

26.10188,8615,328

27.10190,7512,923

30.10187,9813,123

31.10189,0014,643

01.11194,0917,623

02.11192,7514,632

Курсы доллара к другим валютам

Курс доллара к евро

25.101,2042

26.101,2093

27.101,1915

30.101,1806

31.101,1780

01.111,1613

Курс доллара к фунту

25.100,6949

26.100,7009

27.100,6870

30.100,6865

31.100,6910

01.110,6889

Курс доллара к немецкой марке

25.102,3676

26.102,3669

27.102,3299

30.102,3094

31.102,3044

01.112,2700

Курс доллара к французскому франку

25.107,9070

26.107,9385

27.107,8141

30.107,7454

31.107,7285

01.117,6132

Курс доллара к иене

25.10108,08

26.10108,31

27.10108,65

30.10108,93

31.10108,84

01.11108,17

При подготовке рубрики были использованы материалы информационных агентств Reuters, Интерфакс, Интеррейт, МФД-Инфоцентр, РосБизнесКонсалтинг, а также ИГ "Атон".

Банковский заклад


1 ноября Австрия отменила анонимные (номерные) счета во всех своих банках. Отныне клиент при открытии депозита должен обязательно предъявить документы, удостоверяющие личность, а также объяснить происхождение денег, которые собирается хранить на счете. Австрия стала последней страной Евросоюза, запретившей анонимные банковские счета.

Кроме того, одиннадцать крупнейших банков Европы и США, среди которых ABN AMRO Bank, Barclays Bank, Chase Manhattan Corporation, Citibank, Credit Suisse Group, Deutsche Bank, Societe Generale, UBS, подписали соглашение, по которому в случае возникновения подозрений банки будут закрывать счета клиентов и отказывать в проведении платежей. При этом клеркам вменяется в обязанность собирать любую, в том числе и конфиденциальную информацию о клиентах.

Запоздалая расплата


Более 70% суммы вклада получат частные клиенты СБС-АГРО от АРКО, если согласятся подписать мировое соглашение с банком. В случае отказа пойти на мировую вкладчикам достанется только 40% вклада. Дело в том, что если соглашение состоится, то расчет с кредиторами и ликвидация банка будут произведены в течение трех лет. А процедура банкротства продлится 1,5--2 года, и, по словам руководителя пресс-службы АРКО Александра Вознесенского, за это короткое время агентству не удастся наиболее выгодно распродать имущество СБС-АГРО.

А вот МЕНАТЕП 31 октября полностью расплатился со своими частными вкладчиками. Все выплаты проводились в рублях по курсу на день отзыва лицензии -- 24,86 рубля за доллар. К такой практике прибегают многие обанкротившиеся банки -- отдают валютные вклады в рублях по курсу ЦБ на день отзыва лицензии. Сумма выплат всем вкладчикам составила 1,3 млрд. рублей.

НАТАЛЬЯ РОМАНОВА

Подписывайтесь на PROFILE.RU в Яндекс.Новости или в Яндекс.Дзен. Все важные новости — в telegram-канале «PROFILE-NEWS».

Реклама
Реклама
Реклама