Архивная публикация 2005 года: "Клуб состоятельных людей"

Долларовых миллионеров в мире не так уж много — 0,2% от населения всей нашей планеты. Но их совокупное состояние за последний год выросло более чем на 8% и составляет сейчас почти $31 трлн. В ближайшие годы клуб состоятельных людей будет активно пополняться за счет россиян.«Сейчас мы наблюдаем самый сильный за последние три года рост благосостояния богатых и увеличение их числа», — утверждает Джеймс Горман, исполнительный вице-президент Merrill Lynch. Для этого есть две основные причины: общий экономический подъем и рост капитализации

рынков. По прогнозам, в ближайшие годы ряды богачей будут пополняться примерно на 6,5% в год. К 2009-му в руках долларовых миллионеров будет уже более $42 трлн.

С каждым годом богачей в мире становится все больше. По данным Merrill Lynch, сейчас их уже более 8 млн. человек. Больше всего богатых людей (2,7 млн.) живет в Америке. В Европе их немногим меньше — 2,6 млн. В Сингапуре, Гонконге, Австралии и Индии пока проживает лишь 2,3

млн. богачей, но именно в этих странах ряды состоятельных господ растут быстрее всего. Темпы роста обогащения в Азиатско-Тихоокеанском регионе составляют 8% в год — вдвое больше, чем в Европе. В Старом Свете есть только две «точки роста» класса состоятельных людей — Великобритания и Испания. В этих странах рост слоя миллионеров идет гораздо быстрее, чем в среднем по Европе, — на 8—9% в год.

Россия, по мнению экспертов Merrill Lynch, в последнее время также стала активно генерировать миллионеров. Наша страна уже стала в один ряд с быстрорастущими Бразилией, Китаем и Индией. «Фондовый рынок оправился в 2003 году и укрепил свои позиции в 2004-м. Его рост в развивающихся странах очень велик и постоянно подогревается ценами на

нефть и развитием товарного производства. Все это способствует приумножению богатств», — считают аналитики. Так что у России есть реальный шанс существенно пополнить клуб состоятельных людей своими гражданами уже в недалеком будущем.

Кто на чем растет

В Америке миллионеры вкладываются главным образом в ценные бумаги. По данным Merrill Lynch, такая стратегия себя оправдывает: состояния успешно приумножаются. Местный клуб миллионеров за последний год пополнился еще 226 тыс. человек. Быстрый рост состояний в США возможен благодаря низким процентным ставкам и проводимой в стране налоговой

реформе. Также в Штатах сейчас пользуются большой популярностью вложения в недвижимость (приток капиталов на этот рынок стимулируется налоговыми изменениями). Ожидается, что пик интереса к недвижимости в США придется на 2010 год.

Европе аналитики не обещают бурного роста состояний в ближайшие годы. Виной этому высокие налоги, из-за которых большие состояния активно тают. Кроме того, рынки Старого Света давно устоялись, поэтому вложения практически в любой сфере приносят стабильный, но не слишком

высокий доход. Спекулятивные операции, способствующие быстрому обогащению, в Европе возможны далеко не везде.

В Азиатско-Тихоокеанском регионе главным локомотивом роста капитала является Китай, который и сам растет, и стимулирует развитие Австралии, Тайваня, Южной Кореи, Малайзии, Сингапура и Японии. Китаю пророчат столь же успешное развитие и в дальнейшем. Аналитики уверены, что он

также продолжит «щипать» соседей, заставляя их пошевеливаться.

В Латинской Америке самой успешной страной по выращиванию миллионеров по-прежнему остается Бразилия. Здесь слой богачей растет благодаря хорошей монетарной и фискальной политике властей, считают аналитики. От богатства Бразилии может перепасть в будущем и соседям.

На Ближнем Востоке и в Африке нефть и повышение цен на других товарных рынках — основа увеличения числа миллионеров и их благосостояния. Рецепт вроде простой, но оказывается очень действенным: у богачей из этого региона самые быстрые темпы роста обогащения.

Бурное обогащение за счет нефти обещают и России. Темпы прироста состоятельных людей останутся у нас не менее активными. Так, по данным Merrill Lynch, за последний год число миллионеров в России выросло на 4 тыс. человек — до 88 тыс. Русские мультимиллионеры контролируют $300—350 млрд. ликвидных активов, подсчитали в Scorpio Partnership. Для

нашей страны также характерно сильное расслоение класса миллионеров. В руках тех, кто обладает состоянием в $1—5 млн., сосредоточено $130 млрд. У супермиллионеров с состоянием более $30 млн. под контролем находятся активы примерно на такую же сумму. Меньше всего у нас богачей, состояния которых оцениваются в $5—10 млн. и $20—30 млн.

Богатые тоже плачут

Жизнь миллионеров вовсе не так проста и безоблачна, как это обычно кажется людям, не сколотившим солидных состояний. Перед богачами всего мира стоят две сложнейшие задачи: им необходимо всеми силами поддерживать соответствующий образ жизни (делать это с каждым годом

становится все дороже), а также постоянно следить за своими капиталами, которые без надлежащего присмотра очень легко проедаются, перемещая вчерашних миллионеров в класс простых обывателей.

Волей-неволей богачам постоянно приходится заботиться о приумножении собственных капиталов, поскольку стоимость их жизни постоянно увеличивается. Аналитики подсчитали, что рост цен на товары класса люкс сейчас сильно опережает подорожание обычного ширпотреба. Стоимость

потребительской корзины простого обывателя дорожает за год в среднем на 3%, а «первое необходимое» для миллионера — на 4,2%. Хуже всего приходится супермиллионерам, состояние которых превышает $30 млн. (таких людей за прошедший год в мире стало на 6300 человек больше). У них инфляция, по подсчетам Merrill Lynch, в четыре раза выше обычных показателей.

Правда, с управлением капиталами супермиллионерам справляться как раз проще. Здесь самые большие проблемы возникают у середнячков — людей, чье состояние оценивается в $5—30 млн. Миллионерам средней руки, как их принято называть на Западе, труднее всего выбрать компанию,

которой можно отдать в управление свой капитал. Специалистов подобного профиля, с легкостью берущихся за приумножение таких сумм, сейчас на мировом рынке чрезвычайно много. Но они используют разнообразные методы управления капиталами, разобраться в специфике которых практически невозможное дело для непосвященного человека. По наблюдениям

аналитиков, именно выбор управленцев — главная головная боль сегодняшних миллионеров средней руки.

Середняки дошли уже до совсем, казалось бы, нелогичных вещей: среди них теперь стало модным нанимать специалистов, в задачу которых входит надзор за управляющими капиталами. Обращение к услугам этих «управленцев над управленцами» аналитики считают уже сложившейся тенденцией. И это несмотря на то, что расходы на содержание подобных

менеджеров оказываются на порядок выше оплаты услуг обычных управляющих компаний.

Средней руки миллионерам приходится особенно трудно еще и потому, что их состояние не достигло того уровня, после прохождения которого деньги начинают приумножаться в геометрической прогрессии. И на пути к этому рубежу их подстерегает много опасностей. Аналитики предупреждают:

большинство середняков, пытаясь достичь цели, «теряют нюх» и начинают неоправданно рисковать. Такое поведение иногда приносит новые капиталы, но гораздо чаще опустошает уже существующие денежные мешки владельцев.