Наверх
17 ноября 2019
USD EUR
Погода
Без рубрики

Архивная публикация 1999 года: "Мор в законе"

Пока правительство в лице Евгения Примакова заявляет о необходимости банкротить крупнейшие банки, которые уже разорились де-факто, Центробанк эти самые банки продолжает кредитовать. Такой вывод можно сделать, анализируя отчетность банков на 1 февраля 1999 года. Интересно, что полученные деньги финансисты все чаще направляются в том числе на депозиты ЦБ.«Вот под этой личиной скрывался, блин, уголовник»

Безнадежно убыточный СБС-АГРО получил от Центробанка самый большой кредит (если это можно так назвать с учетом того, что деньги не вернутся) — три с лишним миллиарда рублей (см. таблицу 1). Разумеется, гуманитарная помощь банк не спасла — разве что он рассчитался с некоторыми вкладчиками.
Кто эти везунчики? Да все те же. В СБС во время кризиса застряла зарплата депутатов Госдумы, сотрудников аппарата Белого дома, администрации президента и самого Центробанка. Поскольку экс-глава СБС-АГРО Александр Павлович Смоленский, тот самый, которого нынче хотят арестовать, еще совсем недавно считался весьма уважаемым во власти человеком, он добился, чтобы на карточки его банка перечислялась получка сотрудников основных властных структур России. О влиятельности Смоленского свидетельствует и тот факт, что в структуре СБС-АГРО работает сын нынешнего вице-премьера Геннадия Кулика. Видимо, этот тот случай, когда отец за сына не в ответе — где понравилось, там и работает.
Но если с кредитованием СБС-АГРО со стороны ЦБ все ясно: все-таки заботится о частных вкладчиках,— то о целях предоставления ссуд ОНЭКСИМбанку и МЕНАТЕПу можно только догадываться. Впрочем, в этих достойных банках наверняка были свои «частные вкладчики», которым деньги нужны не меньше, чем депутатам Госдумы.
Более интересно использует кредиты ЦБ Мост-банк. Он возвращает их самому Центробанку. Под проценты. Так, из выделенных «Мосту» 2,3 млрд. рублей 400 млн. банк разместил на краткосрочных депозитах в ЦБ (см. таблицу 2). Отметим, что такая операция имеет смысл (для коммерческого банка) лишь в том случае, если выплаты по депозитам превышают кредитные ставки. Для государства же подобная сделка является абсолютно бессмысленной.
Между тем случай с «Мостом» — не единственный. Промышленно-строительному банку из Санкт-Петербурга Центробанк выделил 85 млн. рублей. При этом сами питерские банкиры ссудили в долг ЦБ 92 млн. рублей.
Впрочем, финансистов из коммерческих банков понять можно. Ведь краткосрочные депозиты в ЦБ — это то же, чем раньше были ГКО. И доход приносят, и деньги возвращаются быстро.
Остается неясным одно: как быть с кредитованием промышленного сектора, которое должно было прийти на смену спекулятивным финансовым операциям?
Видимо, не получилось. Как, впрочем, и с налоговой реформой (когда собираемые налоги вроде НДС снижаются, несобираемые — подоходный — увеличиваются и одновременно принимается пакет постановлений по социальным выплатам).
Как в этих условиях можно наполнить даже весьма скромный 20-миллиардный бюджет, непосвященный читатель не поймет. На самом деле все просто: нужно все взять да и поделить. Для начала подойдут нечестные олигархи вроде Бориса Березовского и Александра Смоленского. А поскольку и их глубокий карман все-таки не бездонный, список «воров в законе» и просто жуликов нужно будет постоянно пополнять.
Новое платье ГКО

В феврале этого года общий объем вложений российских банков в замороженные госбумаги увеличился со 168 млрд. до 181 млрд. рублей. Объясняется это тем, что началась так называемая новация госбумаг, в ходе которой банкам предложено добровольно обменять старые ГКО на новые бумаги со сроком погашения через несколько лет. И если раньше ГКО учитывались по цене покупки (а приобретались они с дисконтом), то сейчас в балансах зафиксирован номинал новых бумаг. Естественно, реальных денег ни у кого не прибавилось, по сути дела, речь идет о формальных финансовых проводках.
В ряду первых добровольцев, решившихся на обмен ГКО, оказались Сбербанк, Внешторгбанк и ОНЭКСИМ. Вложения в госбумаги по сравнению с 1 августа к 1 февраля в Сбербанке увеличились со 101 млрд. до 139 млрд., во Внешторгбанке — с 2,8 млрд. до 4,7 млрд., в ОНЭКСИМе — с 3,5 млрд. до 5,7 млрд. рублей. Последний, по-видимому, принял решение ввиду того, что обмен одновременно означает увеличение срока погашения бумаг. У банкиров появляются дополнительные возможность и время переправить их в надежное место. Таким укромным уголком для ОНЭКСИМа вполне может стать Росбанк, в который уже переведены другие активы банка и его клиентов.
За минувшие несколько месяцев значительно вырос совокупный уставный фонд банков. Однако это также нельзя считать сигналом улучшения финансового положения банков. Поскольку рост произошел в основном из-за того, что бывшие «олигархи» купили себе новые банки и внесли в их уставные фонды то, что удалось спасти во время кризиса. В таблице 10 мы привели структуры, которые по сравнению с 1 августа прошлого года нарастили уставные фонды. Видимо, большинство из них, повторимся, просто перекуплены разорившимися «олигархами». Исключениями, пожалуй, можно считать Межпромбанк и «Еврофинанс». Деньги в их уставные фонды внесли старые учредители.
Уценка ценностей

В период с 1 января по 1 февраля в российской финансовой системе традиционно происходят наиболее существенные изменения. Как уже писал «Профиль», январский баланс — годовой, его демонстрируют акционерам, клиентам и т.д., а потому бухгалтеры всеми правдами и неправдами стремятся придать ему пристойный вид. Вот и получается, что у банкротов есть прибыль, а мусорный счет «прочие дебиторы» превращается в активы. Так, неплатежеспособный СБС-АГРО 1 января показал собственный капитал в размере 937 млн. рублей.
Но год окончен, показательные выступления финансистов позади, и бухгалтерия начинает принимать свой обычный вид. Резкий рост остатков на счетах «прочие дебиторы» (они, напомним, уменьшают размер капитала банков — см. методику в «Профиле» N10) привел к тому, что в целом по банковской системе только за один месяц (с 1 января по 1 февраля текущего года) капитал банков сократился с 88,5 млрд. до 76,8 млрд. рублей. Столь существенного падения не наблюдалось даже в кризисный август 1998-го. Только у СБС-АГРО капитал уменьшился до отрицательной величины —9,573 млрд. рублей, в списке по капиталу банк опустился с 15-го на 1406-е место. То есть ниже некуда.
По той же причине с 6-го на 16-е место переместился Внешторгбанк. В результате роста остатков на счетах «прочие дебиторы» его капитал сократился с 3,115 млрд. до 0,767 млрд. рублей.
У питерского Промышленно-строительного банка капитал снизился с 840 млн. до 676 млн.

Банки, получившие самые большие кредиты Центробанка (на 1 февраля 1999 года)

МестоБанкСумма кредитов ЦБ (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБС-АГРО3 053 0196,36
2МОСТ-БАНК2 300 00017,02
3БАНК МОСКВЫ1 009 8539,98
4МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ400 00015,78
5«ВОЗРОЖДЕНИЕ»380 0004,95
6АК БАРС100 00011,61
7ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК85 4291,11
8УРАЛВНЕШТОРГБАНК47 9006,21
9ТОМСКПРОМСТРОЙБАНК45 00016,28
10АГРОПРОМБАНК42 9710,34
11ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК30 0004,06
12АМУРПРОМСТРОЙБАНК28 00025,90
13ОНЭКСИМБАНК19 8750,06
14ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ16 6320,20
15«ТЕКСТИЛЬ»16 45876,80
16ПРОГРЕССПРОМБАНК12 0005,06
17«СУЛАК»10 59997,21
18«НУР»6 20090,71
19ИНКОТРАНСБАНК6 00011,54
20МЕНАТЕП5 5780,02
21ГАЗПРОМБАНК3 8780,01

Банки, разместившие самые крупные суммы на краткосрочных депозитах в ЦБ (на 1 февраля 1999 года)

МестоБанкСумма депозита (тыс.руб.)Доля в работающих активах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ5 850 0002,98
2РОСБАНК1 350 00015,30
3ВНЕШТОРГБАНК РФ1 070 0002,65
4КОНВЕРСБАНК627 00023,73
5МОСТ-БАНК400 0003,14
6«АЛЬПАРИ»220 00087,95
7ЗАЛОГБАНК146 00019,27
8ЖЕЛДОРБАНК130 00018,14
9«РУССКИЙ ГЕНЕРАЛЬНЫЙ»115 00018,62
10ПРОМТОРГБАНК113 00018,13
11«ФЛОРА—МОСКВА»110 00021,81
12ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК92 0001,40
13«ПЕТРОВСКИЙ»85 0003,85
14ВТОРОЙ БАНК85 00017,16
15«ДЕРЖАВА»67 00029,54
16«МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ»60 0002,53
17РЫБХОЗБАНК60 00028,28
18МАСТЕР-БАНК60 00022,98
19«МИР»50 00020,15
20«АНДРЕЕВСКИЙ»50 00041,61
21СВА45 00019,49

Банки, имевшие самые большие пакеты госбумаг (ГКО, ОФЗ и др.) на 1 февраля 1999 года

МестоБанкСумма вложенная в госбумаги (тыс.руб.)Доля в ликвидных активах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ139 215 06686,68
2ОНЭКСИМБАНК5 770 62187,23
3ВНЕШТОРГБАНК РФ4 749 75529,07
4МОСБИЗНЕСБАНК3 129 70494,60
5АВТОБАНК1 446 47583,56
6«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»1 156 81185,78
7«ВОЗРОЖДЕНИЕ»1 042 23582,21
8СБС-АГРО921 03144,66
9НЕФТЕХИМБАНК902 47898,84
10«СОВФИНТРЕЙД»874 89376,18
11РОСЭКСИМБАНК829 78785,70
12«МЕСЕД»818 61099,88
13ГАЗПРОМБАНК660 9509,23
14ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК649 97339,18
15НРБ643 66341,64
16ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ549 59363,99
17МЕЖКОМБАНК535 83655,88
18ТОРИБАНК535 70891,92
19«РУССКО-ГЕРМАНСКИЙ ТОРГОВЫЙ»504 33792,92
20МФК458 02282,03

Банки, выдавшие самые большие кредиты нерезидентам на 1 февраля 1999 года

МестоБанкСумма выданных кредитов ($, тыс.)Доля в рискованных вложениях (%)
1«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»631 28459,63
2ГАЗПРОМБАНК540 36041,41
3МЕНАТЕП196 80915,67
4ОНЭКСИМБАНК173 66111,82
5БАНК МОСКВЫ136 34330,02
6МОСТ-БАНК30 0795,34
7МЕЖКОМБАНК22 88710,60
8МЕЖПРОМБАНК22 1942,25
9АЛЬФА-БАНК20 3232,62
10СБС-АГРО17 9350,87

Банки, задолжавшие иностранным банкам самые большие суммы на 1 января 1998 года

МестоБанкСумма долга перед иностранными банками ($, тыс.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБС-АГРО651 94530,70
2«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»505 72847,20
3ВНЕШТОРГБАНК РФ481 49520,74
4ГАЗПРОМБАНК367 25226,99
5АЛЬФА-БАНК212 30424,41
6ОНЭКСИМБАНК181 25813,18
7НРБ158 24831,16
8АВТОБАНК135 30839,34
9МЕЖПРОМБАНК110 27516,97
10МЕНАТЕП106 8918,39
11ГУТА-БАНК101 53038,23
12ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК91 97326,97
13МОСТ-БАНК85 85014,36
14ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ84 67822,68
15СБЕРБАНК РОССИИ83 1790,83
16СИБНЕФТЕБАНК1,857,982 21095,37
17МДМ-БАНК1,463 59546,97
18МФК59 14334,64
19ТОРИБАНК55 38043,25
20«ВИЗАВИ»50 07680,68

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Банки, задолжавшие отечественным банкам самые большие суммы на 1 февраля 1998 года

МестоБанкСумма долга перед отечественными банками (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1ВНЕШТОРГБАНК РФ13 457 09125,64
2АГРОПРОМБАНК12 154 31495,64
3СБС-АГРО5 956 53712,41
4МЕНАТЕП5 319 28418,47
5МОСБИЗНЕСБАНК2 861 71319,43
6ОНЭКСИМБАНК2 674 3378,60
7СБЕРБАНК РОССИИ2 072 3680,91
8ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ1 979 69423,46
9КОПФ1 979 68253,77
10АЛЬФА-БАНК1 663 8838,47
11ГАЗПРОМБАНК1 310 1364,26
12НРБ1 302 66211,35
13НЕФТЕХИМБАНК1 197 99248,51
14МЕЖКОМБАНК1 097 47320,65
15БАНК МОСКВЫ802 8447,94
16РОСБАНК755 3398,78
17ГУТА-БАНК649 53310,82
18МДМ-БАНК505 94416,53
19«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»475 9791,97
20МОСТ-БАНК378 8022,80

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Банки с самым большим объемом просроченной задолженности по выданным ими кредитам на 1 января 1999 года

МестоБанкСумма просроченной задолженности (тыс.руб.)Доля в рискованных активах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ10 992 9205,59
2ВНЕШТОРГБАНК РФ7 858 17719,45
3СБС-АГРО5 147 77911,09
4ОНЭКСИМБАНК3 250 6739,79
5ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ1 229 47815,16
6АГРОПРОМБАНК1 066 7398,46
7АЛЬФА-БАНК1 044 0435,96
8МФК882 37217,78
9«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»789 2343,30
10«ЗОЛОТО-ПЛАТИНА»767 85379,84
11МОСБИЗНЕСБАНК736 8375,34
12МЕНАТЕП719 1332,52
13УНИКОМБАНК655 13544,00
14«МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ»382 47016,11
15МЕЖКОМБАНК321 2176,58
16МОСТ-БАНК291 7672,29
17ГАЗПРОМБАНК264 7650,90
18«ЕНИСЕЙ»217 07743,66
19АВТОБАНК215 0922,80
20НРБ188 3781,45

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Банки с наибольшим отрицательным капиталом на 1 января 1999 года

МестоБанкКапитал (тыс.руб.)
1АГРОПРОМБАНК—10 791 449
2СБС-АГРО—9 573 575
3МЕНАТЕП—3 028 485
4ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ—2 901 042
5КОПФ—2 382 432
6МЕЖКОМБАНК—1 886 174
7«СОВФИНТРЕЙД»—1 509 093
8МАПО-БАНК—879 627
9«БРИКО»—776 634
10«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»—677 280
11ЭЛБИМ-БАНК—309 363
12ОБИБАНК—296 762
13«ИНФОРМТЕХНИКА»—193 739
14ЭЛЕКТРОБАНК—145 850
15РБРР—138 733
16«ВОСТОК—ЗАПАД»—135 427
17«ТЕКСТИЛЬ»—102 300
18«СУЛАК»—87 330
19КУЗБАССОЦБАНК—70 999
20КУЗБАССПРОМБАНК—68 675

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Банки, которые привлекли больше всего частных вкладов на 1 февраля 1999 года

МестоБанкСумма частных вкладов (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ155 050 23768,15
2СБС-АГРО7 834 20216,33
3МОСТ-БАНК2 700 43919,98
4«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»2 284 8839,44
5ВНЕШТОРГБАНК РФ1 643 9523,13
6МЕНАТЕП1 312 0634,56
7ГАЗПРОМБАНК1 307 6234,25
8РОСБАНК1 219 35414,18
9АЛЬФА-БАНК1 211 4786,16
10ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ1 062 58512,59
11«ВОЗРОЖДЕНИЕ»924 76012,04
12БАНК МОСКВЫ749 5717,41
13ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК724 7949,40
14МОСБИЗНЕСБАНК698 7614,74
15АВТОБАНК677 1618,71
16«ПЕТРОКОММЕРЦ»586 34334,59
17«ПЕТРОВСКИЙ»581 46421,83
18МОССТРОЙЭКОНОМБАНК453 51120,38
19«ЗОЛОТО—ПЛАТИНА»375 88941,78
20УБРР369 22266,16

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Самые прибыльные банки на 1 февраля 1999 года

МестоБанкПрибыль текущего года (тыс.руб.)
1РОСБАНК338 173
2МФК230 824
3АЛЬФА-БАНК103 841
4НРБ103 276
5ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ40 528
6МОСКОМПРИВАТБАНК40 478
7ГАЗПРОМБАНК37 844
8НИЖЕГОРОДПРОМСТРОЙБАНК28 906
9МЕЖПРОМБАНК28 843
10ТОЛЬЯТТИХИМБАНК28 321

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Самые убыточные банки на 1 февраля 1999 года

МестоБанкУбытки (тыс.руб.)
1АГРОПРОМБАНК9 945 342
2МЕЖКОМБАНК2 043 071
3ОНЭКСИМБАНК1 486 763
4АВТОБАНК1 151 930
5ВНЕШТОРГБАНК РФ1 073 444
6СБЕРБАНК РОССИИ1 050 060
7МАПО-БАНК959 814
8СБС-АГРО785 618
9«ЮНИБЕСТ»330 583
10МЕНАТЕП319 766

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Самые «бюджетные» банки на 1 февраля 1999 года

МестоБанкОстатки средств на рублевых счетах бюджетных организаций (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ4 001 9321,76
2СБС-АГРО2 836 2485,91
3БАНК МОСКВЫ2 616 61725,87
4МЕНАТЕП1 742 3886,05
5БАШКРЕДИТБАНК1 665 18842,37
6«ВОЗРОЖДЕНИЕ»1 319 72517,19
7МОСТ-БАНК1 255 8899,29
8БАЛТОНЭКСИМБАНК1 064 04136,59
9АВТОБАНК855 68411,01
10ПРОМРАДТЕХБАНК651 77650,03
11АЛЬФА-БАНК587 7562,99
12ВНЕШТОРГБАНК РФ520 2740,99
13АГРОПРОМБАНК400 1543,15
14«ПЕТРОВСКИЙ»295 53511,09
15НЕЙВАБАНК289 87962,85
16ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК216 6962,81
17«МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ»200 7357,92
18ЧЕЛИНДБАНК198 77213,82
19ДАЛЬКОМБАНК193 10432,73
20САРОВБИЗНЕСБАНК187 12259,44

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Банки, вложившие самые крупные суммы в недвижимость на 1 января 1999 года

МестоБанкНедвижимость (тыс. руб.)
1СБЕРБАНК РОССИИ12 779 798
2ПРОМСТРОЙБАНК РОССИИ513 860
3«ВОЗРОЖДЕНИЕ»472 965
4МОСТ-БАНК441 621
5МОСБИЗНЕСБАНК439 312
6«МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ»414 981
7КОНВЕРСБАНК372 451
8ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ БАНК229 569
9ЧЕЛИНДБАНК225 043
10ВНЕШТОРГБАНК РФ224 601
11АК БАРС214 165
12БАШПРОМБАНК208 757
13ОМСКИЙ ПРОМСТРОЙБАНК156 812
14СБС-АГРО138 745
15КУЗБАССОЦБАНК130 033
16«ЗАРЕЧЬЕ»126 117
17ЗАПСИБКОМБАНК126 097
18УНИКОМБАНК108 240
19БАНК «САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»103 999
20РНКБ102 758

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

Банки, которые после кризиса увеличили уставный капитал (более 100%)

МестоБанкУставный фонд на 01.08.98 (тыс.руб.)Уставный фонд на 01.02.99 (тыс.руб.)Прирост (тыс.руб.)Прирост (%)
1МЕЖПРОМБАНК1 867 8609 718 8437 850 983420
2РОСБАНК9 021569 021560 0006 208
3«ЕВРОФИНАНС»125 000674 329549 329439
4«МЕЖРЕГИОНАЛЬНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ»34 860199 920165 060473
5ЭКСПОБАНК40 000200 000160 000400
6КРАСБАНК11 150140 050128 9001 156
7«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ»35 000160 293125 293358
8НОМОС-БАНК80 000200 000120 000150
9ТАТФОНДБАНК40 000141 863101 863255
10«ЕВРОТРАСТ»100 000200 000100 000100
11МИ-БАНК5 449105 33099 8811 833
12«АНДРЕЕВСКИЙ»22 198115 00092 802418
13СПЕЦСТРОЙБАНК10 23287 07776 845751
14АПР-БАНК49 175125 36576 190155
15МЕРИТБАНК2 00066 00064 0003 200
16«ПОСРЕДНИК»30062 30062 00020 667
17«БФГ-КРЕДИТ»35 00095 00060 000171
18ИНТЕРПРОМБАНК40 000100 00060 000150
19«АСТАНА-ХОЛДИНГ»6 00063 64057 640961
20СОДБИЗНЕСБАНК55 000110 00055 000100
21ОБЪЕДИНЕННЫЙ БАНК ПРОМЫШЛЕННЫХ ИНВЕСТИЦИЙ20 00572 40652 401262
22«ДИАЛОГ-ОПТИМ»12 60063 00050 400400
23«АКТИВ»6 70057 00050 300751
24НАЦПРОМБАНК8 00058 00050 000625
25«ПРЕОБРАЖЕНСКИЙ»6 00056 00050 000833
26СЕВЕРГАЗБАНК35 00081 72346 723133
27ИВ-БАНК6 11650 00043 884718
28СУДКОМБАНК9 65953 03243 373449
29МАРКЕТИНГБАНК7 56750 00042 433561
30РС БАНК8 57050 00041 430483

В сумму задолженности не входят обязательства по фьючерсным и форвардным контрактам.

ВАСИЛИЙ ФЕДОРОВ

Больше интересного на канале: Дзен-Профиль
Скачайте мобильное приложение и читайте журнал "Профиль" бесплатно:
Самое читаемое

Зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность скачивания номеров

Войти через VK Войти через Google Войти через OK