Наверх
23 ноября 2019
USD EUR
Погода
Без рубрики

Архивная публикация 2001 года: "Вот приедет баррель…"

Вопреки обыкновению, в первых числах месяца котировки доллара стали падать. Со 2 по 9 ноября официальный курс, устанавливаемый ЦБ, снизился на 0,1% — с 29,72 до 29,68 рубля.Москва котировочная

За последние несколько недель ситуация на валютном рынке вышла из привычной и накатанной усилиями ЦБ России колеи. Впервые за последние два года на торгах произошли резкие скачки валютного курса (в среднем на 5—7 копеек в неделю).
Доллар пошел вверх в последних числах октября, хотя обычно в конце каждого месяца спрос на валюту снижается — банки и их клиенты в это время должны проводить рублевые выплаты: отчислять деньги в ФОР, выдавать зарплаты и т.д. За последнюю же неделю октября котировки валюты выросли сразу на 10—12 копеек (до 29,75 рубля). У банков появился избыток рублевых средств, и в связи с этим трейдеры решили сыграть на повышение курса доллара (об этом мы подробно писали в предыдущем номере).
«Сюрпризы» продолжились и в начале ноября, когда курс доллара пошел вниз, опустившись до уровня 29,68 рубля. Обычно же в первых числах каждого месяца валютные котировки растут. Дело в том, что в это время традиционно увеличивается спрос на доллары со стороны банков, которые после проведенных рублевых выплат в конце предыдущего месяца предпочитают пополнить свои валютные запасы.
На минувшей же неделе повышения спроса на валюту не произошло: банки испытывали дефицит рублей, ставки по кредитам overnight на рынке МБК возросли до 30—50% годовых вместо 1—1,5% годовых в конце октября. Рублевый «голод» оказался настолько большим, что для его удовлетворения трейдерам пришлось продавать доллары. Основным покупателем валюты стал ЦБ, который, по мнению игроков, мало того что «откупил» те самые полмиллиарда долларов, которые затратил в конце октября на сдерживание курса доллара, но еще и оказался «в плюсе».
По наблюдениям игроков, Центробанк во время проведения интервенций в конце октября продавал валюту по 29,75 рубля. А на прошлой неделе покупал ее по более низкой цене — 29,68—29,69 рубля.
О том, как изменились золотовалютные резервы ЦБ на минувшей неделе, станет известно лишь в середине этого месяца. Пока же (с 26 октября по 2 ноября) их размер снизился на $300 млн. — с $38,8 до $38,5 млрд.
Отметим также, что к резкому снижению объема рублевых средств на рынке оказался причастным еще и Сбербанк — один из крупнейших игроков на валютном рынке. В конце октября СБ, обычно продавец рублей на бирже, разместил более 10 млрд. рублей на краткосрочный депозит в ЦБ. В результате эти деньги на торги не попали.
Какое отношение к данному решению Сбербанка имеет Виктор Геращенко и имеет ли вообще, судить сложно. Но в проведенной двухходовке (разогрев рынка и продажа на этой волне валюты, а потом ее покупка на спаде) чувствуется рука очень опытного игрока.
Что до прогнозов на ближайшие две-три недели, то, вероятно, курс доллара останется в пределах 29,65—29,75 рубля. Вряд ли трейдеры будут вновь атаковать рубль в ближайшем будущем.
Рынки роста

На минувшей неделе продолжился подъем российского фондового рынка. С 1 по 8 ноября индекс РТС вырос еще на 6,5% — с 204,13 до 217,36 пункта, самого высокого показателя с начала июля нынешнего года. Объем торгов остался на прежнем уровне — $10—20 млн. в день.
Вплоть до вторника 6 ноября индекс РТС поднимался — в том числе в связи с некоторыми благоприятными новостями с Запада, прежде всего из США. Так, индекс Dow Jones за прошлую неделю повысился на 2% (с 9264,52 до 9437,09 пункта). Правда, подъем котировок акций американских компаний был связан с очередным снижением учетной ставки ФРС США с 2,5 до 2% годовых (это уже третье понижение после трагедии 11 сентября). Других причин для оптимизма у американских инвесторов, впрочем, не наблюдается. Безработица в США увеличилась в октябре до 5,4% — максимального показателя за последние пять лет. Объем заказов американских предприятий снизился на 5,8% (более подробно о состоянии экономики США см. в приложении BW).
Вполне возможно, что на минувшей неделе индекс РТС вырос бы еще больше — до 215—220 пунктов, если бы не резкое падение мировых цен на нефть. С 1 по 6 ноября котировки российского «черного золота» марки Urals с доставкой в порты Средиземноморья упали на 10,5% — с $19,7 до $17,63 за баррель. Столь существенное удешевление нефти, возможно, было связано с агрессивной игрой в преддверии заседания ОПЕК 14 ноября. Напомним: на этой встрече могут быть снижены квоты на добычу нефти (сегодня они составляют 23 млн. баррелей в день), чтобы стимулировать повышение цен хотя бы до $20 за баррель.
В связи с падением котировок на нефть 5 ноября на российском рынке началась коррекция — индекс РТС несколько снизился, однако так и не пробил психологически важную отметку в 200 пунктов. А в четверг 8 ноября цены на акции российских компаний даже подросли — когда пришли новости о небольшом росте мировых котировок на нефть до $18 за баррель.
В настоящий момент трейдеры ожидают решения ОПЕК о снижении квот на добычу нефти (на 1 млн. баррелей в день — с 23 млн. до 22 млн. в сутки). Предсказать реакцию на это снижение (если решение будет принято) сейчас трудно. Обычно же, когда ОПЕК снижал добычу на 500 тысяч баррелей в день, мировые цены на нефть повышались в среднем на $1,5—2.
Америка Европе подарила…

По итогам недели с 31 октября по 7 ноября котировки евро упали по отношению к доллару на 1,8% — с 1,1051 до 1,1152 EUR/$. Снижение курса евровалюты можно объяснить двумя причинами. Во-первых, некоторым ростом американского фондового рынка, во-вторых, негативными макроэкономическими показателями по Европе, свидетельствующими о приближающейся рецессии и в этом регионе.
Так, индекс потребительского доверия (определяет готовность граждан больше тратить на покупку товаров) в еврорегионе в октябре упал с —9 до —11. Общий индекс экономических настроений (показывает, насколько велика активность крупных товаропроизводителей) опустился со 100,1 до 99,1 пункта.
Впрочем, вполне возможно, что уже на этой неделе котировки евро пойдут вверх в связи с тем, что европейский ЦБ планирует снизить свои учетные ставки (на сегодня — 3,5% годовых), чтобы предотвратить экономический спад.
Судя по фьючерсным котировкам, в дальнейшем курс евро по отношению к доллару если и будет меняться, то незначительно: к марту 2002 года евровалюта подорожает всего на 0,8% — до 1,1067 EUR/$.
Иена на прошлой неделе выросла на 0,6% — со 121,93 до 121,22 JPY за доллар. Если верить фьючерсам, к марту 2002 года японская валюта поднимется еще на 1% — до 120,31 JPY/$.
Швейцарский франк подешевел на 1% — с 1,6242 до 1,6411 CHF/$. Судя по фьючерсным котировкам, к марту 2002-го он подрастет еще на 0,2% — до 1,6374 CHF/$.
Курс британского фунта увеличился на 0,1% — с 0,6871 до 0,6865 GBP/$. Если верить фьючерсам, то к марту 2002 года английская валюта подорожает на 1% и будет стоить 0,6798 GBP/$.

Куда в этой связи вкладывать сбережения частному инвестору?
Рублевые депозиты по-прежнему более доходны, чем долларовые. В национальной валюте вложения на месяц (рублевый эквивалент $1000) принесут, если верить фьючерсным контрактам, $5. Трехмесячный и полугодовой депозиты обеспечат $24 и $37 прибыли соответственно. Для сравнения: месячный валютный вклад позволит заработать $4, трехмесячный — $21, полугодовой — $35.
Тем, кто предпочитает не держать деньги в отечестве, сообщаем: за три месяца 2001 года депозит, эквивалентный $1000, в британских фунтах обеспечит $16 прибыли, в долларах — $12,5, в евро — $11, в швейцарских франках — $7, в японских иенах — $6.
На более длительный срок лучше открывать счета в японских иенах: через полгода они дадут прирост в $32, в долларах — $25, в британских фунтах — $22, в швейцарских франках — $17, в евро — $15.

Где выгоднее держать деньги?
Предположим, 8 ноября инвестор разместил депозиты, эквивалентные $1000, на счетах в российских и западных банках. В зависимости от срока он может снять следующие суммы.
Через месяц: по рублевому вкладу в Сбербанке (8% годовых) — $1005; по долларовому депозиту в Альфа-банке (5,5%) — $1004.
Через три месяца: по рублевому вкладу в Меритбанке (19%) — $1024; по долларовому в Альфа-банке (8,5%) — $1021.
Через шесть месяцев: по рублевому депозиту в Меритбанке (20%) — $1037; по вкладу в валюте в Росевробанке (6%) — $1035.
Через три месяца: в фунтах в британском Barclays Bank (4,3%) — $1016; в кипрском Hellenic Bank по долларовому вкладу (5%) — $1012,5; в евро в австрийском Erste Bank (4%) — $1011; в швейцарских франках в Neue Bank (Лихтенштейн — 4,5%) — $1007; в иенах в японском Tokio Bank (3%) — $1006.
Через шесть месяцев: в иенах в японском Tokio Bank (3%) — $1032; в кипрском Hellenic Bank по долларовому вкладу (5%) — $1025; в фунтах в британском Barclays Bank (4,3%) — $1022; в швейцарских франках в Neue Bank (Лихтенштейн — 4,5%) — $1017; в евро в австрийском Erste Bank (4%) — $1015.
Для пересчета курсов валют были использованы комиссионные, взимаемые банками за конвертацию (см. таблицу 3), и значения фьючерсных котировок на Чикагской товарной бирже.
Рубль: на 1 декабря 2001 года — 30,3214 RUR/$, на 1 марта 2002 года — 31,0849 RUR/$.
Евро: на 1 декабря 2001 года — 1,1104 EUR/$, на 1 марта 2002 года — 1,1067 EUR/$.
Фунт стерлингов: на 1 декабря 2001 года — 0,6870 GBP/$, на 1 марта 2002 года — 0,6798 GBP/$.
Иена: на 1 декабря 2001 года — 121,04 JPY/$, на 1 марта 2002 года — 120,31 JPY/$.
Швейцарский франк: на 1 декабря 2001 года — 1,6402 CHF/$, на 1 марта 2002 года — 1,6374 CHF/$.

Ставки по депозитным рублевым вкладам в самых надежных российских банках

~0102~Банк~0102~Город~0102~Индекс надежности~0102~Минимальная сумма вклада (руб.)~0401~Доход по вкладу (% годовых)~0102~Стоимость обслуживания счета
1 месяц3 месяца6 месяцев1 год
МеритбанкМосква68,70714100нет19—2220—2321—24бесплатно
Альфа-банкМосква66,68086100071213,516бесплатно
РосевробанкМосква65,5618110004911нетбесплатно
Московский кредитный банкМосква48,794741000912,513,514,5бесплатно
СбербанкМосква26,4776430088—1111—1318—18,5бесплатно

Ставки по депозитным валютным вкладам в самых надежных российских банках

~0102~Банк~0102~Город~0102~Индекс надежности~0102~Минимальная сумма вклада ($)~0401~Доход по вкладу (% годовых)~0102~Стоимость обслуживания счета
1 месяц3 месяца6 месяцев1 год
«Новый символ»Москва121,57714Нет3,53,53,53,5бесплатно
МеритбанкМосква68,70714206—76,5—7,57,5—8,58,5—9бесплатно
Альфа-банкМосква66,6808610005,58,599бесплатно
РосевробанкМосква65,56181100нет4—64,5—75—8бесплатно
СбербанкМосква26,477643003,6—4,54,5—7,55—88—8,5бесплатно

Ставки по депозитным вкладам в западных банках

~0102~Банк~0102~Страна~0102~Процент за конвертацию~0501~Процент по вкладу (% годовых)~0102~Стоимость обслуживания счета
Номерной (1 год)3 месяца6 месяцев1 год3 года
Erste BankАвстрия1-1,5 с каждой сделки4-4,2444,24,5Снятие средств со счета 0,02%, перевод средств со счета 0,3-0,5%
Hellenic BankКипр1-1,5 с каждой сделки5-5,25-5,25-5,25-5,25-6Снятие средств со счета 0,1%, перевод средств со счета 0,1%
Neue BankЛихтенштейн1-1,5 с каждой сделки54,54,755-6Снятие средств со счета 0,02%, перевод средств со счета 0,05%
CommerzbankГермания1-1,5 с каждой сделки4-54-54-54-54-5От 10$ в год
Barclays BankВеликобритания1-1,6 с каждой сделкинет4,3-4,54,54,755Снятие средств со счета 0,25%, перевод средств со счета 0,25%
Tokio BankЯпония1-1,2 с каждой сделкинет33,33,54Снятие средств со счета 0,1%, перевод средств со счета 0,2%

Курс доллара и евро ЦБ РФ

ДатаКурс
Курс доллара ЦБ РФ
02.1129,70
03.1129,73
07.1129,69
08.1129,68
09.1129,68
Курс евро ЦБ РФ
02.1126,77
03.1126,89
06.1126,71
08.1126,62
09.1126,63

Средневзвешенный курс доллара на ММВБ

ДатаКурс
утренние торги
01.1029,7028
02.1029,7297
05.1029,7441
06.1029,6754
07.10*
08.1129,6845
дневные торги
01.1129,7504
02.1129,7512
05.1129,7496
06.1129,7305
07.11*
08.1129,7298

* Торгов не было

Динамика котировок «голубых фишек» с 1 по 8 ноября

ЭмитентДинамика котировок (%)
РАО ЕЭС (прив.)21,09%
РАО ЕЭС20,56%
«Мосэнерго»16,51%
«Ростелеком»10,02%
«ЛУКойл»(прив.)9,09%
«ЛУКойл»8,21%
«Газпром»6,67%
«Сургутнефтегаз»5,53%
Сбербанк5,15%
«Норильский никель»3,17%
«Татнефть»0,00%

* Торгов не было

Индекс и объемы торгов РТС

ДатаИндекс РТС1-ИнтерфаксОбъемы торгов в РТС
01.11204,1310,47
02.11203,5221,77
05.11211,6323,13
06.11207,3610,84
07.11**
08.11219,0027,48

* Торгов не было

* Торгов не было

Курсы доллара к другим валютам

Курс доллара к евро
31.101,1051
01.111,0993
02.111,1078
05.111,1154
06.111,1152
07.111,1145
Курс доллара к фунту
31.100,6871
01.110,6827
02.110,6836
05.110,6879
06.110,6865
07.110,6831
Курс доллара к швейцарскому франку
31.101,6242
01.111,6361
02.111,6236
05.111,6413
06.111,6411
07.111,6361
Курс доллара к иене
31.10121,98
01.11121,82
02.11121,73
05.11121,93
06.11121,22
07.11121,43

* Торгов не было

* Торгов не было

При подготовке рубрики были использованы материалы информационных агентств Reuters, Интерфакс, Интеррейт, РосБизнесКонсалтинг, Прайм-Тасс, а также МДМ-банка.
Автобанк держит марку

Автобанк (рейтинг надежности 10 баллов; для попадания в топ-лист самых надежных необходимо набрать 40 баллов) повысил на 0,5% ставки по срочному вкладу «Европейский» в евро. Таким образом, выплаты по этим вкладам на 3 месяца повышаются с 4% до 4,5% (среднерыночная — 5%), на 6 месяцев — с 4,5% до 5% (среднерыночная — 7,25%). Минимальная сумма вклада «Европейский» — 500 евро.
Другой российский банк — Сбербанк — также предлагает вклад для частных лиц «Европейский», номинированный в евровалюте. Минимальная сумма вклада — 100 евро. Срок размещения — 1 год и 1 месяц. Процентная ставка — 4% годовых.
Так как наличные евро поступят в оборот только с 1 января будущего года, на вклад можно вносить любую валюту — она будет пересчитана в евро по курсу Европейского ЦБ.
И снова о евро

Предлагает открыть вклад в евро и банк «Ингосстрах-Союз» (рейтинг надежности — 11,5 балла). Особенность этого вклада в том, что он — до востребования в евро. Процентная ставка — 1% годовых.
Кроме того, в банке действует срочный вклад «Европа», также номинированный в евро. Минимальная сумма вклада — 1000 евро. Срок размещения вклада — 3 и 6 месяцев. Ставка по депозиту составляет 5% и 6,5% годовых соответственно.

НАТАЛЬЯ РОМАНОВА

Больше интересного на канале: Дзен-Профиль
Скачайте мобильное приложение и читайте журнал "Профиль" бесплатно:
Самое читаемое

Зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность скачивания номеров

Войти через VK Войти через Google Войти через OK