Наверх
19 ноября 2019
USD EUR
Погода
Без рубрики

Архивная публикация 2000 года: "Вот тебе, бабушка, и Касьянов день"

На прошлой неделе российский премьер Михаил Касьянов в Лондоне сделал неожиданное заявление, касающееся финансовой системы России: «До сегодняшнего дня настоящих банков, надо сказать, не было…» С такой постановкой вопроса могли согласиться разве что англичане, чьих банков у нас в стране и вправду никогда не существовало.Оптимисты посчитали заявление Касьянова не самым изящным комплиментом в адрес англичан.
«Профиль» регулярно публикует списки крупнейших российских банков, а также топ-листы самых надежных структур (тех самых «настоящих» банков). В сегодняшнем номере представлены 300 крупнейших российских банков по размеру собственного капитала и чистых активов. Нынешнее исследование дополнено информацией о зарегистрированных в России дочерних структурах иностранных банков. Всего финансовых организаций, в уставном капитале которых доля нерезидентов превышает 50%, в нашей стране набралось 35 (см. таблицу 2).
Справедливости ради надо отметить, что «Еврофинанс» и «Московский народный» (МНБ) можно считать лишь отчасти иностранными, поскольку их акционерами являются принадлежащие ЦБ России росзагранбанки. Так что фактически это наши госбанки.
Еще с одним иностранным банком мы настолько свыклись, что давно считаем его своим. Это старейший из присутствующих в России «иностранцев» — Международный московский банк. Наверное, именно этим объясняется его популярность среди крупных клиентов — в общей «табели о рангах» он занял бы 4-е место по размеру чистых активов.
А вот с другими иностранными банками дела обстоят не так гладко.
«Креди Лионе Русбанк» в конце 1999 года увеличил капитал на 2200 млн. рублей (с —2000 до +200 млн.) за счет безвозмездно полученного имущества (методика расчета собственного капитала банков опубликована в «Профиле» N9 от 13 марта 2000 года). Кто-то сделал банку подарок на 2 млрд. рублей. Однако щедрость хозяев никак не отразилась на привлекательности структуры. Во всяком случае, объем привлеченных банком средств сократился с 8,8 млрд. рублей (летом 1999 года) до 4,5 млрд. рублей к лету 2000 года. Если учитывать курсовую разницу (а практически вся «привлеченка» «Креди Лионе» — это валюта), то фактически банк «похудел» в 2,2 раза.
Банк «Сосьете Женераль Восток» точно таким же способом (получением ценного подарка) увеличил свой капитал в конце 1999 года на 1200 млн. рублей (с —1000 до +200 млн.). Но объем операций здесь непрерывно снижается с начала 1999 года. Так, за полтора года он упал более чем в 3 раза (с 6 млрд. до 1,8 млрд. рублей). При этом убытки текущего года составили 64 млн. рублей.
«БНП-Дрезднер банк» имеет нулевой капитал — та небольшая положительная сумма, которой он обладал к началу 2000 года, «съелась» текущими убытками (приблизительно 150 млн. рублей). Кстати, наш герой предпочитает брать взаймы у других банков-нерезидентов, а полученные деньги выдает в кредит опять-таки финансистам-иностранцам. Средства, привлеченные от банков-нерезидентов, составляют 65% всех обязательств банка, а предоставленные банкам-нерезидентам кредиты составляют 70% всех рисковых активов. Можно только удивляться, что при этом банк имеет убытки (это возможно, если, например, привлекать средства под больший процент, чем размещать,— что, по большому счету, противоречит здравому смыслу).
Банк «Кредит Свисс Ферст Бостон» увеличил капитал в июле 1999 года на 460 млн. рублей. Несмотря на значительную текущую прибыль в 765 млн. рублей, которую он получил в основном от операций с ценными бумагами, объем обязательств банка также сокращается. За последний год он снизился более чем в 2 раза — с 11 млрд. до 4 млрд. рублей.
«ИНГ Банк (Евразия)» в декабре 1999 года увеличил капитал на 1,5 млрд. рублей (до этого капитал был отрицательным). Этот банк провел дополнительную эмиссию акций. Номинал бумаг составлял 15 млн. рублей, но продавались они по цене в 1000 раз больше номинальной. В отличие от других банков «ИНГ Банк (Евразия)» охотно кредитует российские предприятия — объем вложений в негосударственные коммерческие структуры составляет 4,3 млрд. рублей, или около 55% всех его рисковых активов.
Точно так же, путем дополнительной эмиссии простых акций, увеличил капитал в декабре 1999 года на 650 млн. рублей «АБН АМРО Банк». Похоже, многие иностранные финансисты успокоились после 1998 года и теперь готовятся вновь посостязаться с отечественными финансовыми структурами за место под российским солнцем.
Другое дело «Рипаблик Нэшнл Бэнк оф Нью-Йорк», который явно сворачивает операции в России. Объем суммарных обязательств здесь неуклонно снижается — с лета 1999 года он уменьшился более чем в 3 раза (с 3,2 млрд. до 0,9 млрд. руб.). Возможно, новый хозяин — группа HSBC, купившая Нью-Йоркский банк (ранее приобрела на менее известный английский Мидланд-банк), еще не определилась со стратегией на российском рынке.
Так что в России «правило Касьянова» явно не работает. У себя дома наши банки чувствуют себя намного увереннее иностранных. И далеко не все отечественные финансовые структуры подпадают под определение премьер-министра: «Это были финансовые компании или казначейства финансово-промышленных групп». Если кого интересуют банки в классическом понимании этого слова — советуем заглянуть в регулярно публикуемые «Профилем» рейтинги надежности.

Банки, увеличившие капитал, за счет субординированных кредитов (на 1 августа 2000 года)

БанкРазмер субординированного кредита (тыс.руб.)Размер субординированного кредита, входящего в расчет собственного капитала банка (тыс.руб.)Собственный капитал банка с учетом субординированного кредита (тыс.руб.)
РОСБАНК556 400556 4004 789 975
«ЕВРОФИНАНС»2 081 250931 8052 876 746
«ВОЗРОЖДЕНИЕ»389 200389 2001 520 933
НОМОС-БАНК260 000260 0001 491 034
БАНК «ЗЕНИТ»396 401291 5531 009 774
АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ»83 40083 400954 356
АКБ «СЛАВЯНСКИЙ»198 842174 961567 259
МЕЖДУНАРОДНЫЙ БАНК САНКТ-ПЕТЕРБУРГА38 98838 988239 144
МКБ «МОСКОМПРИВАТБАНК»33 36033 360171 479
АКБ «КРОСНА-БАНК»22 80022 800168 968
ИРОНБАНК38 94838 920129 307
УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ48 00048 000216 668

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

Показатели иностранных банков в России (на 1 августа 2000 года)

МестоБанкДоля средств нерезидентов в уставном фонде (%)Капитал (тыс.руб.)Чистые активы (тыс.руб.)Прибыль (тыс.руб.)Средства частных лиц (тыс.руб.)Текущий балл надежности
1МЕЖДУНАРОДНЫЙ МОСКОВСКИЙ97,121 888 58161 134 717—257 3861 921 7708,80778
2СИТИБАНК1002 542 98425 586 2941 417 243355 29615,81466
3«ЕВРОФИНАНС»65,961 826 462*13 416 481309 8851 475 36320,11403
4ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ)1001 453 30412 281 168570 469230 59950,46818
5БНП-ДРЕЗДНЕР БАНК100—1 22011 696 591—145 114211 10411,78160
6ДОЙЧЕ БАНК1002 424 89211 552 121701 058019,52129
7РАЙФФАЙЗЕНБАНК АВСТРИЯ100648 89210 987 73460 196960 8948,07710
8АБН АМРО БАНК1001 011 5569 336 986161 841313 03210,52659
9БАНК АВСТРИЯ КРЕДИТАНШТАЛЬТ (РОССИЯ)99,961 245 8236 680 77955 1421 257 72116,04797
10БАНК КРЕДИТ СВИСС ФЕРСТ БОСТОН1001 591 2935 771 415843 155724 44790,77349
11КРЕДИ ЛИОНЭ РУСБАНК100353 0024 832 25295 11733 46430,29707
12ГАРАНТИ БАНК—МОСКВА100452 1842 990 01792 89256 6378,83668
13ВЕСТДОЙЧЕ ЛАНДЕСБАНК ВОСТОК100526 5422 874 556127 2306 3538,40990
14ВЕКСИМ БАНК80,1566 4092 812 8324 337051,32617
15МНБ ЛТД99,89714 4222 680 383—28 021108 11356,53742
16БАНК СОСЬЕТЕ ЖЕНЕРАЛЬ ВОСТОК100358 4352 389 810—64 23185 98241,14059
17КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)100217 1992 132 224—25 406010,67898
18РИПАБЛИК НЭШНЛ БЭНК ОФ НЬЮ-ЙОРК100391 4871 381 35477 835029,39654
19ЧЕЙЗ МАНХЭТТЕН БАНК ИНТЕРНЕШНЛ1001 274 3743 389 15457 14716 110494,70852
20КМБ-БАНК10049 2831 062 8644 0687 09428,48366
21ЯПЫ КРЕДИ МОСКВА99,72333 591962 605144 28194 93327,58038
22ФИНАНСБАНК (МОСКВА)10077 364845 5118 948126 34132,77879
23БАНК КИТАЯ (ЭЛОС)100160 788844 04415 738361 50925,08798
24ПЕРВЫЙ ЧЕШСКО-РОССИЙСКИЙ100217 579769 966—4 2386 02543,08102
25«БФГ-КРЕДИТ»50275 623549 609—1 157119 23837,87247
26«АСТАНА»97,07199 226464 9399 45010 19778,48000
27«АЗИЯ-ИНВЕСТ»91,26174 247435 5196 5251 64785,39457
28РУССКО-ТУРЕЦКИЙ БАНК (РТ-БАНК)99,2273 987412 062—5 945250192,03875
29МИЧИНОКУ БАНК (МОСКВА)100311 650400 34012 9630150,86853
30«ДЖ.П.МОРГАН»100331 019360 8411 1630104,71969
31«МИР»50—51 523330 8101 38439 0427,01167
32АИГ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК98,06127 156200 068—16 8577 98074,89869
33ИКТИСАТ БАНК (МОСКВА)10041 920100 2082 0510118,60767
34ВЕСТЕРН ЮНИОН ДП ВОСТОК6023 74274 55424 9740228,30479
35ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК КУБАНИ10066 46968 611—1 2240611,11960

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

* Капитал банка «Еврофинанс», рассчитанный по методике ЦБ, приведен в таблице 1.

Банки с самым большим отрицательным капиталом (на 1 августа 2000 года)

МестоБанкКапитал (тыс.руб.)
1СБС-АГРО—35 712 296
2«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»—9 980 341
3КОПФ—2 116 753
4РНКБ—862 463
5КОМИ ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫЙ БАНК РАЗВИТИЯ—150 630
6«МЕТАЛЭКС»—103 294
7«СУЛАК»—87 369
8ИНТЕХБАНК—67 370
9СКБ-БАНК—59 613
10МОРБАНК—49 929

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

* Капитал банка «Еврофинанс», рассчитанный по методике ЦБ, приведен в таблице 1.

Самые «клиентские» банки (на 1 августа 2000 года)

МестоБанкОстатки средств на расчетных счетах фирм-клиентов (тыс.руб.)
1СБЕРБАНК РОССИИ72 854 468
2ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ И ИНВЕСТИЦИОННЫЙ24 035 055
3ВНЕШТОРГБАНК РФ22 849 525
4ГАЗПРОМБАНК9 683 088
5РОСБАНК8 725 158
6МДМ-БАНК8 167 044
7АЛЬФА-БАНК8 079 970
8БАНК МОСКВЫ6 512 164
9БИН5 515 591
10ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ4 880 568
11БАШКРЕДИТБАНК4 371 196
12«ПЕТРОКОММЕРЦ»4 342 941
13«МЕНАТЕП САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»4 175 357
14СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК4 087 662
15БАНК «ЗЕНИТ»2 662 834
16«ТРАНСКРЕДИТ»2 472 829
17«ПЕТРОВСКИЙ»2 432 016
18ГУТА-БАНК2 332 981
19МЕЖДУНАРОДНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ2 170 436
20МЕЖДУНАРОДНЫЙ АКЦИОНЕРНЫЙ2 094 833

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

* Капитал банка «Еврофинанс», рассчитанный по методике ЦБ, приведен в таблице 1.

Самые «бюджетные» банки России (на 1 августа 2000 года)

МестоБанкОстатки средств на счетах бюджетных организаций (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ21 398 4794,69
2БАНК МОСКВЫ11 486 24537,67
3«ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ»8 710 03075,28
4БАШКРЕДИТБАНК4 319 00225,70
5«АК БАРС»2 283 91950,77
6МДМ-БАНК2 178 41311,96
7БАЛТОНЭКСИМБАНК1 623 20343,98
8«ВОЗРОЖДЕНИЕ»1 614 19221,52
9СБС-АГРО1 198 9232,26
10ЧЕЛИНДБАНК1 094 49630,09
11«ЗОЛОТО-ПЛАТИНА»1 084 74722,39
12МОСТ-БАНК944 03310,40
13ПРОМРАДТЕХБАНК905 47476,28
14«ЕРМАК»799 92968,94
15ДАЛЬКОМБАНК687 41936,27
16РОСБАНК602 0822,22
17«ДЕРЖАВА»500 00036,74
18ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ492 2273,22
19«ТАЙМЫР»438 85377,65
20САРОВБИЗНЕСБАНК419 00336,31

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

* Капитал банка «Еврофинанс», рассчитанный по методике ЦБ, приведен в таблице 1.

Банки, разместившие самые большие депозиты в ЦБ (на 1 августа 2000 года)

МестоБанкДепозиты в ЦБ (тыс.руб.)Доля в работающих активах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ71 000 00017,14
2«ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ»7 447 00074,85
3АЛЬФА-БАНК2 040 00013,58
4РОСБАНК1 700 0006,42
5ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ1 115 0008,34
6ЗАПСИБКОМБАНК910 00029,92
7ВНЕШТОРГБАНК РФ840 0001,35
8«КАПИТАЛ»676 00044,22
9СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК636 00042,46
10БАШКРЕДИТБАНК575 0003,77
11«ПЕТРОКОММЕРЦ»450 0006,35
12«ТРАНСКРЕДИТ»400 00011,34
13МАСТЕР-БАНК395 00033,18
14РУССКИЙ ГЕНЕРАЛЬНЫЙ380 00019,21
15РОСДОРБАНК340 00071,18
16КРАСБАНК300 00052,99
17ЖЕЛДОРБАНК275 00036,47
18ТРАНССТРОЙБАНК265 00039,98
19КОНВЕРСБАНК262 0004,69
20БАНК НА КРАСНЫХ ВОРОТАХ230 00043,68

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

* Капитал банка «Еврофинанс», рассчитанный по методике ЦБ, приведен в таблице 1.

Банки, которые привлекли больше всего частных вкладов (на 1 августа 2000 года)

МестоБанкЧастные вклады (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ295 324 03764,79
2СБС-АГРО6 371 77412,02
3АЛЬФА-БАНК4 296 16214,09
4ГАЗПРОМБАНК3 971 8496,90
5БАНК МОСКВЫ2 569 6378,43
6ВНЕШТОРГБАНК РФ2 342 6154,01
7РОСБАНК2 289 0418,46
8«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»1 907 3587,05
9АВТОБАНК1 784 89715,02
10ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ1 756 22811,49
11«ЕВРОФИНАНС»1 475 36312,46
12«ПЕТРОВСКИЙ»1 375 35425,02
13«ПЕТРОКОММЕРЦ»1 180 73011,03
14«ВОЗРОЖДЕНИЕ»1 024 25113,66
15СУРГУТНЕФТЕГАЗБАНК1 020 2712,57
16ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ И ИНВЕСТИЦИОННЫЙ996 3463,15
17«МЕНАТЕП САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»994 5557,63
18БАШКРЕДИТБАНК855 9805,09
19МЕТАЛЛУРГИЧЕСКИЙ КОММЕРЧЕСКИЙ834 36721,95
20«БАЛТИЙСКИЙ»820 70427,69

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

* Капитал банка «Еврофинанс», рассчитанный по методике ЦБ, приведен в таблице 1.

Самые «таможенные» банки России (на 1 августа 2000 года)

МестоБанкОстатки средств на счетах таможни (тыс.руб.)Доля в обязательствах до востребования (%)
1МДМ-БАНК2 033 70014,12
2БАЛТОНЭКСИМБАНК1 429 95442,04
3СБЕРБАНК РОССИИ904 1980,21
4АЛЬФА-БАНК275 2401,14
5РОСБАНК145 0131,02
6БАШКРЕДИТБАНК143 2101,26
7МОНЧЕБАНК104 5559,95
8ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ85 8150,93
9СОБИНБАНК61 5591,27
10АВТОБАНК60 0371,01

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

* Капитал банка «Еврофинанс», рассчитанный по методике ЦБ, приведен в таблице 1.

ВАСИЛИЙ ФЕДОРОВ, ЮЛИЯ ШМАРОВА

Больше интересного на канале: Дзен-Профиль
Скачайте мобильное приложение и читайте журнал "Профиль" бесплатно:
Самое читаемое

Зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность скачивания номеров

Войти через VK Войти через Google Войти через OK