Вплотную подобравшись к отметке 29 рублей, доллар замер. Трейдеры ожидают, что ЦБ даст "добро" на взятие этого рубежа не ранее начала мая.ЦБ сказал: не дождетесь
С 5 по 12 апреля курс доллара на ЕТС снизился на на 0,1% -- с 28,8639 до 28,8597 рубля, на дневных торгах -- также на 0,1% -- с 28,8802 до 28,8554 рубля.
Начавшийся было в апреле рост котировок американской валюты на прошлой неделе остановился. Как и следовало ожидать, ЦБ не позволил доллару и дальше дорожать такими же темпами -- по 10 копеек в неделю. На минувшей неделе курс оставался в пределах 28,85--28,88 рубля за доллар. ЦБ продавал банкам валюту по 28,88 рубля, тем самым дав понять, что выше идти пока рано.
Впрочем, особых попыток "прорваться" банкиры и не предпринимали: ситуация на валютном рынке довольно спокойная, ЦБ держит курс.
Трейдеры считают, что, возможно, к концу апреля Центробанк позволит котировкам подрасти еще на 10 копеек, а некоторые игроки не исключают роста доллара до 29 рублей (к майским праздникам), ведь банкиры в целом настроены на покупку валюты. Другой вопрос, что на рынке установлены жесткие правила игры. Поэтому трейдеры ждут от Центробанка своего рода разрешения на подъем курса американской валюты. Сигналом обычно служит временный уход ЦБ с торгов. Тогда банки начинают покупать доллары, вздергивая курс за два-три дня на 7--10 копеек. Очередного "послания ЦБ народу" трейдеры ожидают к концу месяца, полагая, что на этой неделе курс останется в пределах 28,9 рубля.
С другой стороны, благодаря все еще дорогой нефти (с 5 по 12 апреля цена российской нефти марки Urals с доставкой в порты Средиземноморья выросла на 14% -- с $22,16 до $25,22 за баррель) увеличиваются золотовалютные резервы ЦБ -- на 6 апреля их объем достиг рекордных $30 млрд.
При этом многие финансисты, в частности аналитики Renaissance Capital, одной из крупнейших инвестиционных компаний, работающих в России, полагают, что подобная политика ЦБ является одной из причин замедления роста ВВП. По прогнозам правительства, рост ВВП в первом квартале составит 4,2% (ровно в два раза меньше, чем за тот же период прошлого года). Дело в том, что при стабильном, твердом рубле снижается конкурентоспособность российских товаров. Это может привести к частичному вытеснению отечественной продукции более дешевым импортом. И тогда вопрос о более свободном валютном коридоре превратится из "внутрицентробанковского" в политический -- то есть зависящий напрямую от Кремля. Впрочем, пока такая перспектива является сугубо гипотетической.
Надежды трейдеров питают
С 5 по 12 апреля индекс РТС поднялся на 2,3% -- со 167,33 до 171,20 пункта. Объемы торгов к середине апреля тоже немного подросли -- до $13--25 ежедневно (в первых числах месяца сделки заключались на $10--20 млн. в день).
С начала марта индекс РТС колеблется в диапазоне 160--180 пунктов. Выше он не растет -- трейдеры выжидают, когда уляжется буря на западных фондовых рынках. Те же настроения царят и в среде западных игроков, без поддержки которых ожидать значительного роста котировок российских акций не приходится. С другой стороны, ниже 160 пунктов индексу не дают опуститься уже российские инвесторы, которые покупают отечественные бумаги.
В течение ближайших двух-трех недель около трех тысяч крупнейших американских компаний опубликуют свои финансовые отчеты за первый квартал 2001 года. По этим показателям можно будет понять, начинают ли США выходить из затянувшейся стагнации. В последнее время многие западные чиновники и финансисты говорят о том, что негативные тенденции в экономике Соединенных Штатах уже сходят на нет и вот-вот начнется "реабилитация". Если квартальные отчеты компаний подтвердят это предположение, американский фондовый рынок наконец-то начнет расти, что, в свою очередь, стимулирует к более активным действиям тех западных инвесторов, которые работают в России.
От-ставка
С 4 по 11 апреля евро подешевел на 1,4% -- с 1,1101 до 1,1257 EUR/$. Вплоть до 10 апреля курс евровалюты оставался в пределах 1,11--1,115 EUR/$. Инвесторы ожидали решения европейского ЦБ о снижении учетной ставки в странах ЕС на 0,25--0,5%. А с 11 апреля котировки евровалюты резко пошли вниз -- сразу после того, как стало известно, что на заседании ЕЦБ европейские чиновники решили сохранить существующую ставку рефинансирования. Хотя, по мнению банковских аналитиков, ее снижение могло бы привести к увеличению привлекательности вложений в евро.
По словам президента ЕЦБ Вима Дуйсенберга, решение оставить ставку без изменений связано с ростом инфляции -- 2,6% в феврале против 2,4% в январе этого года. Понижение ставки, по словам Дуйсенберга, привело бы к еще более быстрому росту необеспеченной денежной массы. Так или иначе, но решение ЕЦБ оказалось для западных трейдеров неожиданным, и в результате всего за один день евро упал более чем на 1%.
Однако по фьючерсным котировкам евро продолжает расти.
В частности, к сентябрю 2001 года курс единой европейской валюты повысится на 1,4% -- до 1,1099 EUR/$.
На прошлой неделе японская валюта выросла на 0,8% -- со 125,82 до 124,79 JPY за доллар. Небольшое дорожание иены объясняется заявлениями представителей Банка Японии о возможности проведения интервенций в поддержку иены, если ее курс будет быстро снижаться.
Тем не менее неизвестно, какую экономическую политику будет проводить новое японское правительство после отставки Иосиро Мори. Напомним, он уходит с поста премьер-министра в последних числах апреля и неизвестно, кто станет его преемником. Пока же, согласно фьючерсным котировкам, к сентябрю 2001 года иена подорожает на 4% -- до 119,93 JPY/$.
Курс британского фунта вырос за неделю на 0,1% -- с 0,6975 до 0,6960 GBP/$. Если верить фьючерсам, к сентябрю 2001 года английская валюта подорожает на 2% -- до 0,6812 GBP/$.
Швейцарский франк подешевел на 0,7% -- с 1,6975 до 1,7094 CHF/$. Судя по фьючерсным котировкам, к сентябрю 2001-го он поднимется на 1,4% -- до 1,6929 CHF/$.
Куда в этой связи вкладывать сбережения частному инвестору?
Короткие депозиты в рублях в настоящее время менее доходны, чем валютные. Связано это со снижением банками процентных ставок по рублевым депозитам. Однако полугодовые рублевые вклады по доходности выигрывают. Сегодня вложения сроком на месяц в национальной валюте, эквивалентные $1000, если верить фьючерсным контрактам, принесут убыток в $8, трехмесячный и полугодовой депозиты обеспечат $16 и $40 прибыли соответственно. Для сравнения: месячный валютный вклад обеспечивает $5 дохода, трехмесячный -- $21, полугодовой -- $35.
Тем, кто предпочитает не держать деньги в отечестве, сообщаем: за три месяца 2001 года депозит, эквивалентный $1000, в японских иенах обеспечит $22 прибыли, в долларах -- $12,5, в швейцарских франках -- $11, в евро -- $10, в британских фунтах -- $7.
На более длительный срок лучше открывать счета в иенах: через полгода они дадут прирост в $45, в британских фунтах -- $31, в долларах -- $25, в швейцарских франках и евро -- $22.
Где выгоднее держать деньги?
Предположим, 12 апреля инвестор разместил депозиты, эквивалентные $1000, на счетах в российских и западных банках. В зависимости от срока он может снять следующие суммы.
Через месяц: по рублевому вкладу в Сбербанке (8% годовых) -- $992; по долларовому депозиту в Транснациональном банке (6%) -- $1005.
Через три месяца: по рублевому вкладу в Московском кредитном банке (12,5%) -- $1016; по долларовому вкладу в Альфа-банке (8,5%) -- $1021.
Через шесть месяцев: по рублевому вкладу в "Российском капитале" (18%) -- $1040; по валютному вкладу в Московском кредитном банке (7%) -- $1035.
Через три месяца: в иенах в японском Tokio Bank (3%) -- $1022; в кипрском Hellenic Bank по долларовому вкладу (5%) -- $1012,5; в швейцарских франках в Neue Bank (Лихтенштейн -- 4,5%) -- $1011; в евро в австрийском Erste Bank (4%) -- $1010; в фунтах в британском Barclays Bank (4,3%) -- $1007.
Через шесть месяцев: в иенах в японском Tokio Bank (3%) -- $1045; в фунтах в британском Barclays Bank (4,3%) -- $1031; в кипрском Hellenic Bank по долларовому вкладу (5%) -- $1025; в швейцарских франках в Neue Bank (Лихтенштейн -- 4,5%) и в евро в австрийском Erste Bank (4%) -- $1022.
Для пересчета курсов валют были использованы комиссионные, взимаемые банками за конвертацию (см. таблицу 3), и значения фьючерсных котировок на Чикагской товарной бирже.
Рубль: на 1 июня 2001 года -- 29,2912 RUR/$, 1 сентября 2001 года -- 30,2297 RUR/$.
Евро: на 1 июня 2001 года -- 1,1145 EUR/$, на 1 сентября 2001 года -- 1,1099 EUR/$.
Фунт стерлингов: на 1 июня 2001 года -- 0,6910 GBP/$, на 1 сентября 2001 года -- 0,6812 GBP/$.
Иена: на 1 июня 2001 года -- 122,54 JPY/$, на 1 сентября 2001 года -- 119,93 JPY/$.
Швейцарский франк: на 1 июня 2001 года -- 1,6938 CHF/$, на 1 сентября 2001 года -- 1,6929 CHF/$.
Ставки по депозитным рублевым вкладам в самых надежных российских банках
| ~0102~Банк | ~0102~Индекс надежности | ~0102~Минимальная сумма вклада (руб.) | ~0401~Доход по вкладу (% годовых) | ~0102~Стоимость обслуживания счета | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 месяц | 3 месяца | 6 месяцев | 1 год | ||||
| Росевробанк | 76,08771 | 10 000 | 5 | 6--7 | 7 | нет | бесплатно |
| Транснациональный банк | 85,47402 | нет | 4 | 9 | 13 | 18 | бесплатно |
| Московский кредитный банк | 48,79474 | 1000 | 9 | 12,5 | 13,5 | 14,5 | бесплатно |
| Альфа-банк | 74,66134 | 1000 | 7 | 12 | 13,5 | 16 | бесплатно |
| Сбербанк | 26,20393 | 300 | 8 | 10 | 13 | нет | бесплатно |
| "Российский капитал" | 41,38759 | 1000 | 12 | 16 | 18 | 18,5 | бесплатно |
Ставки по депозитным валютным вкладам в самых надежных российских банках
| ~0102~Банк | ~0102~Индекс надежности | ~0102~Минимальная сумма вклада ($) | ~0401~Доход по вкладу (% годовых) | ~0102~Стоимость обслуживания счета | |||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 месяц | 3 месяца | 6 месяцев | 1 год | ||||
| Росевробанк | 76,08771 | 1000 | 2 | 4--5 | 5 | нет | бесплатно |
| Транснациональный банк | 67,23914 | нет | 6 | 8 | 9 | 11 | бесплатно |
| Московский кредитный банк | 48,79474 | нет | 4 | 6 | 7 | 7,5 | бесплатно |
| Сбербанк | 26,20393 | 300 | нет | 2--4,5 | 2,5--5 | нет | бесплатно |
| Альфа-банк | 74,66134 | 1000 | 5,5 | 8,5 | 9 | 9 | бесплатно |
| Мастер-банк | 85,47402 | 100 | 2 | 2 | 3 | 4 | бесплатно |
Ставки по депозитным вкладам в западных банках
| ~0102~Банк | ~0102~Страна | ~0102~Процент за конвертацию | ~0501~Процент по вкладу (% годовых) | ~0102~Стоимость обслуживания счета | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Номерной (1 год) | 3 месяца | 6 месяцев | 1 год | 3 года | ||||||||||||
| Erste Bank | Австрия | 1-1,5 с каждой сделки | 4-4,2 | 4 | 4 | 4,2 | 4,5 | Снятие средств со счета 0,02%, перевод средств со счета 0,3-0,5% | ||||||||
| Hellenic Bank | Кипр | 1-1,5 с каждой сделки | 5-5,2 | 5-5,2 | 5-5,2 | 5-5,2 | 5-6 | Снятие средств со счета 0,1%, перевод средств со счета 0,1% | ||||||||
| Neue Bank | Лихтенштейн | 1-1,5 с каждой сделки | 5 | 4,5 | 4,7 | 5 | 5-6 | Снятие средств со счета 0,02%, перевод средств со счета 0,05% | ||||||||
| Commerzbank | Германия | 1-1,5 с каждой сделки | 4-5 | 4-5 | 4-5 | 4-5 | 4-5 | От 10$ в год | ||||||||
| Barclays Bank | Великобритания | 1-1,6 с каждой сделки | нет | 4,3-4,5 | 4,5 | 4,75 | 5 | Снятие средств со счета 0,25%, перевод средств со счета 0,25%Bank | Япония | 1-1,2 с каждой сделки | нет | 3 | 3,3 | 3,5 | 4 | Снятие средств со счета 0,1%, перевод средств со счета 0,2% |
Курс доллара и евро ЦБ РФ
| Дата | Курс |
|---|---|
| Курс доллара ЦБ РФ | |
| 05.04 | 28,86 |
| 06.04 | 28,86 |
| 07.04 | 28,86 |
| 10.04 | 28,84 |
| 11.04 | 28,79 |
| 12.04 | 28,87 |
| Курс евро ЦБ РФ | |
| 05.04 | 25,86 |
| 06.04 | 26,14 |
| 07.04 | 25,90 |
| 10.04 | 26,02 |
| 11.04 | 25,85 |
| 12.04 | 25,68 |
Средневзвешенный курс доллара на ММВБ
| Дата | Курс |
|---|---|
| утренние торги | |
| 05.04 | 28,8639 |
| 06.04 | 28,8609 |
| 09.04 | 28,8388 |
| 10.04 | 28,7925 |
| 11.04 | 28,8682 |
| 12.04 | 28,8597 |
| дневные торги | |
| 05.04 | 28,8802 |
| 06.04 | 28,8565 |
| 09.04 | 28,8239 |
| 10.04 | 28,8624 |
| 11.04 | 28,8651 |
| 12.04 | 28,8554 |
Динамика котировок "голубых фишек" с 5 по 12 апреля
| Эмитент | Динамика котировок (%) |
|---|---|
| РАО ЕЭС (прив.) | 30,32% |
| "Газпром" | 22,91% |
| "ЛУКойл" (прив.) | 8,87% |
| "Татнефть" | 6,57% |
| Сбербанк | 5,45% |
| "ЛУКойл" | 2,96% |
| "Мосэнерго" | 1,59% |
| РАО ЕЭС | 1,11% |
| "Ростелеком" | 0,00% |
| "Норильский никель" | 0,83% |
| "Сургутнефтегаз" | --2,88% |
Индекс и объемы торгов РТС
| Дата | Индекс РТС1-Интерфакс | Объемы торгов в РТС |
|---|---|---|
| 05.04 | 169,20 | 21,413 |
| 06.04 | 166,17 | 21,743 |
| 09.04 | 166,93 | 12,856 |
| 10.04 | 168,63 | 22,120 |
| 11.04 | 171,20 | 24,254 |
| 12.04 | 169,21 | 16,693 |
Курсы доллара к другим валютам
| Курс доллара к евро | ||
| 04.03 | 1,1101 | |
| 05.03 | 1,1155 | |
| 06.03 | 1,1106 | |
| 09.04 | 1,1102 | |
| 10.04 | 1,1146 | |
| 11.04 | 1,1257 | |
| Курс доллара к фунту | ||
| 04.03 | 0,6975 | |
| 05.03 | 0,7004 | |
| 06.03 | 0,6967 | |
| 09.04 | 0,6929 | |
| 10.04 | 0,6921 | |
| 11.04 | 0,6960 | |
| Курс доллара к швейцарскому франку | ||
| 04.03 | 1,6975 | |
| 05.03 | 1,7041 | |
| 06.03 | 1,6983 | |
| 09.04 | 1,6979 | |
| 10.04 | 1,7035 | |
| 11.04 | 1,7094 | |
| Курс доллара к иене | ||
| 04.03 | 125,82 | |
| 05.03 | 124,01 | |
| 06.03 | 124,15 | |
| 09.04 | 125,22 | |
| 10.04 | 125,10 | |
| 11.04 | 124,79 | |
При подготовке рубрики были использованы материалы информационных агентств Reuters, Интерфакс, Интеррейт, РосБизнесКонсалтинг, Прайм--ТАСС, а также ИГ "Атон".
Проверяйте деньги, не отходя от Интернета
АКБ БИН предлагает частным клиентам осуществлять операции со своими банковскими счетами (депозитными, расчетными, пластиковыми) в режиме on-line через Интернет. Можно проводить коммунальные платежи, получать выписки по операциям, следить за балансом счета в режиме on-line, переводить деньги. Абонентская плата за весь пакет услуг составляет $10 в месяц (для сравнения: у Гута-банка всего $1 в месяц). Чтобы подключиться к системе, нужно обратиться в банк и получить смарт-карту с персональным шифром для доступа на специальные разделы сайта банка (www.bbin.ru).
В общем и целом Интернет-банкинг -- вещь модная, но в России пока не очень распространенная. На сегодня такой вид банковского сервиса предоставляют лишь несколько институтов (уже упомянутый Гута-банк и Автобанк). Вот-вот начнет действовать Интернет-банкинг в Росбанке.
По высшей ставке
Российские финансисты предлагают новые виды вкладов. В банке "Возрождение" (индекс надежности 18,5 балла) начали открывать депозиты "Юбилей" на три и шесть месяцев с доходностью соответственно 16% и 18,5% годовых в рублях и 7,5% и 9% в валюте. Минимальная сумма вклада в рублях -- 1000 рублей, в валюте -- $500.
Автобанк (индекс надежности 9 баллов) предлагает рублевый вклад "Бархатный сезон" на три и шесть месяцев с доходностью соответственно 16% и 17% годовых. Минимальная сумма взноса 25 тысяч рублей.
Это довольно высокие ставки для рынка банковских вкладов. Скажем, у Сбербанка (индекс 26 баллов) по трехмесячному рублевому депозиту выплаты составляют всего 10% годовых, по полугодовому -- 13%. По валютному трехмесячному вкладу -- 2--4,5% годовых, по полугодовому -- 2,5--5% годовых.
НАТАЛЬЯ РОМАНОВА
