По информации "Известий", для борьбы с нелегальными трансакциями ЦБ рекомендует банкам в оперативном порядке выявлять счета, по которым операции проводятся с "необычно большим количеством" граждан (свыше 10 в день и более 50 в месяц, а также свыше 30 трансакций с физлицами в день). Под подозрение попадают и "значительные объемы" операций между гражданами (свыше 100 тыс. руб. в день и более 1 млн руб. в месяц).
В дорожной карте правительства перед регулятором также поставлена задача до конца ноября оценить результаты применения рекомендаций. При необходимости нужно будет внести корректировки. Таким образом, выполнение рекомендаций будет обязательным.
В Центробанке и некоторых кредитных организациях изданию заявили, что рекомендации по усилению контроля за операциями физических лиц уже применяются. В регуляторе подчеркнули, что они направлены против криптообменников, платежей участников теневого игорного бизнеса, организаторов финансовых пирамид, нелегальных форекс-дилеров.
При этом отмечается, что внедрение таких рекомендаций не означает "тотальный контроль" за операциями физлиц. Оно направлено на выявление "отдельных зон риска", а малый и микробизнес затронут не будет.
О том, что ЦБ начнет запрашивать у других банков информацию по всем денежным переводам между физическими лицами, сообщалось в конце декабря прошлого года. Информация по каждой операции должна включать, в частности, номера карт, данные банков, уникальный ID клиента, сумму, дату и время перевода, назначение платежа, код страны участников операции.
