Причиной отзыва лицензии у «Смартбанка» послужило то, что он не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, и проводил высокорискованную кредитную политику, размещая средства в низкокачественные активы.
Кроме того, «Смартбанк» не соблюдал требования законодательства с области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
«Мосводоканалбанк» также не выполнял федеральные законы о регулировке банковской деятельности и законы о противодействии легализации преступных доходов.
Руководство банка размещало средства в низкокачественные активы, и в итоге кредитная организация утратила собственный капитал.
«Смартбанк» занимал 378 место в банковской системе России, «Мосводоканалбанк» - 532 место.
