Первый – отсутствие лицензии ЦБ РФ. Эксперт советует проверять ее наличие, пишет 13 февраля НСН. Любая финансовая организация должна иметь лицензию на свою деятельность. Проверить ее всегда можно на сайте Центробанка РФ, напоминает Сафиулин.
Второй признак финансовой пирамиды – это сверхдоходность. Третий и четвертый – непрозрачность финансовой организации. "Вы не понимаете, куда вкладываете деньги – непрозрачный бизнес и непрозрачная инвестиционная деятельность – еще два признака пирамиды, – отметил Сафиулин. – Вам говорится, что риска нет, все застраховано, это опять говорит о том, что вас водят за нос".
Пятый, косвенный признак – наличие элементов сетевого маркетинга. Например, когда в финансовой организации говорят, что нужно привести друга.
Санкции, ограничения на валютные операции, усложненный доступ к инвестиционным инструментам вызвали новую волну финансового мошенничества в России. Только в первом полугодии 2022 года Цеб РФ выявил около 2,3 тыс. "нелегалов" – финансовых пирамид и других подобных групп. Это в три раза больше, чем годом ранее.
