Контроль переводов ведется по 115-ФЗ, направленному на борьбу с отмыванием доходов, и по 161-ФЗ, призванному защищать клиентов от мошенничества. В соответствии с последним банки используют антифрод-системы, построенные на 12 признаках, утвержденных Банком России. На основании этих критериев подозрительная операция может быть приостановлена, сообщает в пятницу, 24 июля 2026 года, ТАСС со ссылкой на пресс-службу Сибирского ГУ Банка России.
"Система смотрит не просто на сумму или получателя, а на то, насколько операция типична для конкретного человека. Например, если вы всегда переводите небольшие суммы и вдруг отправляете крупный платеж новому контакту, это может вызвать вопросы. Или если вы досрочно закрыли вклад и почти сразу перевели деньги тому, с кем не общались полгода, банк может приостановить перевод и попросить подтвердить, что вы действуете сами", – сообщили в управлении.
В пресс-службе добавили, что при личном подтверждении со стороны клиента перевод, как правило, будет исполнен. При этом, если платеж адресован не официальному родственнику, а, например, близкому человеку, система также ориентируется на обычный поведенческий профиль клиента. "Если такой перевод для вас в порядке вещей, скорее всего, никаких вопросов не возникнет", – уточнили в управлении.
