Документ призван минимизировать риски, связанные с принятием в ряде стран законов, направленных на получение у российских банков под угрозой штрафных санкций сведений, составляющих банковскую тайну. Кредитная организация вправе сообщить компетентному органу иностранного государства о запрете на предоставление информации согласно российскому законодательству. При этом банк должен проинформировать о нем Банк России через личный кабинет на его сайте.
ЦБ, в свою очередь, направит информацию в уполномоченный федеральный орган, определенный президентом РФ. Уполномоченный орган может разрешить дать иностранному ведомству запрашиваемую информацию.
В начале 2021 года США приняли закон, согласно которому российские банки под угрозой штрафов обязаны предоставлять американским властям любую запрашиваемую информацию о своих клиентах.
