Ранее издание РБК сообщило, что ЦБ разослал кредитным организациями новую форму отчетности о переводах между физическими лицами. По сведениям издания, Центробанк начнет запрашивать информацию обо всех операциях. Нужно будет отчитываться в том числе о личных данных отправителей и получателей средств.
"Проводимая Банком России и кредитными организациями работа не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц и направлена на выявление отдельных зон риска, связанных с использованием оформленных на подставных физических лиц платежных карт и кошельков криптовалютными обменниками, онлайн-казино и недобросовестными участниками финансового рынка для расчетов с российскими гражданами", – сообщил регулятор.
Кроме того, в Центробанке отметили, что все нововведения не будут касаться малого бизнеса, пишет РИА Новости. Единственное, что планируется, – это обезличенный сбор сведений от банков, которые оказывают платежные услуги физическим лицам. Это будет проводиться только в том случае, если отмечается риск использования указанных платформ для незаконных операций, связанных с деятельностью нелегальных онлайн-казино или букмекерских контор.
В Центробанке подчеркнули, что в этом случае речь идет только о попытках злоупотребления, то есть о переводах очень больших сумм на протяжении часа одним и тем же получателям. В таком случае очевидно, что это не простые переводы, которые делают рядовые граждане или владельцы малого бизнеса. Именно за операциями, говорящими о нелегальной деятельности, и будут усиливать контроль. У отдельных кредитных организаций при наличии данных, указывающих на риски, смогут запрашивать обезличенные реестры о переводах. Однако сведения, по которым можно идентифицировать отдельных людей, предоставлять в ЦБ не попросят.
