Пресс-служба регулятора отметила, что ЦБ определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации. Среди них следующие.
- Нехарактерное для человека поведение. К примеру, снятие денег в нетипичное время суток или из банкомата, расположенного в необычном для клиента месте, запрос на выдачу средств несвойственным способом, в частности с помощью QR-кода вместо карты.
- Изменение активности телефонных разговоров как минимум за шесть часов до снятия наличных в банкомате, увеличение количества поступающих с новых номеров СМС-сообщений, в том числе в мессенджерах.
- Снятие наличных в течение 24 ч. после оформления кредита (займа), увеличение лимита на выдачу денег, в том числе по кредитной карте.
- Перевод человеком на свой счет свыше 200 тыс. руб. через Систему быстрых платежей со счета в другом банке либо досрочное закрытие вклада на такую же сумму.
- Смена телефонного номера для входа в интернет-банк, получение информации, в том числе от операторов сотовой связи, о том, что поменялись характеристики телефона, с помощью которого клиент снимает деньги, наличие на его устройстве вредоносных программ.
Если операция будет соответствовать хотя бы одному из критериев, кредитная организация тут же сообщит об этом клиенту (например, с помощью СМС или push-уведомления) и на 48 ч. установит временный лимит на выдачу наличных в банкомате. Сумму ограничат 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную можно будет в отделении банка.
В 2025 году был принят закон, который в том числе обязывает банки расширить меры по борьбе с мошенничеством. С 1 сентября кредитные организации должны при снятии клиентом денег через банкомат осуществлять проверку на наличие признаков, указывающих на неправомерное обналичивание средств. Как поясняли в Госдуме, ограничение на снятие наличных денег до 50 тыс. руб. в сутки не окажется массовым.
