По ее словам, несколько сотен тысяч рублей – некритичная сумма с точки зрения банковского мониторинга. Пороги повышенного внимания обычно начинаются от 1 млн рублей при единовременном внесении наличных. При этом многое зависит от финансового профиля конкретного клиента.
"Если человек длительное время не показывал значительных доходов по официальным каналам, а потом единовременно вносит крупную сумму наличными, это может вызвать вопросы. Но это не повод для паники", – пояснила Асяева.
Эксперт дала несколько практических советов по минимизации рисков.
- Вносите средства несколькими частями. Разделите сумму на несколько частей и вносите их в течение определенного периода времени.
- Заранее подготовьте простое письменное объяснение. Доцент привела пример пояснения: "Средства накоплены за определенный период из следующих источников: неофициальные подработки (указать сферу), подарки от родственников на дни рождения и праздники, продажа личных вещей".
- Сохраняйте любые косвенные подтверждения происхождения средств. Это могут быть старые чеки на крупные покупки, которые потом были проданы, переписка о подработках и даже свидетельские показания родственников о подарках.
- Выбор способа внесения. Меньше подозрений вызывают средства, внесенные безналичным переводом, чем через кассу.
Если гражданин честно накопил деньги и готов при необходимости рассказать об их происхождении, любые вопросы банка решаются в рабочем порядке за несколько дней, резюмировала Асяева.
30 октября в России увеличен в два раза лимит страхового возмещения по некоторым безотзывным вкладам.
