В рамках закона создана информационная платформа на базе Центробанка, через которую все российские банки в онлайн-режиме смогут получать сведения об уровне риска вовлеченности в проведение подозрительных денежных операций клиентов и их контрагентов – юридических лиц и ИП.
Платформа будет работать по принципу светофора. Зеленый цвет определяет не вызывающих подозрение клиентов, красный – тех, кто с большой вероятностью занимается сомнительными операциями, а желтый – это факторы риска, которые требуют более детальной проработки клиента банком, передает "Прайм".
Платформа полноценно заработает с 1 июля этого года. Но с 22 марта вступает в силу ряд норм, в их числе – деление клиентов банков по трем группам риска. Банки и до этого оценивали степень риска клиента, но деления на три уровня не было.
Также со вторника кредитная организация не имеет права отказать в заключении договора банковского счета или вклада с клиентом с низким уровнем риска. Также банк не может и расторгнуть такой договор с клиентом, входящим в зеленую группу.
Центробанк 22 марта сообщил о начале подключения к антиотмывочной платформе всех банков в пилотном режиме.
О законопроекте по созданию платформы стало известно еще в 2020 году. Проект подготовил Центробанк и рассчитывал совместно с российскими банками запустить платформу к концу 2021 – началу 2022 года.
