Он указал, что запуск регулятором антиотмывочной платформы "Знай своего клиента" (ЗСК) привел к резкому росту регистраций новых юридических лиц, пишет РБК в среду, 7 июня. "Каждый день регистрируется порядка одной тысячи новых юрлиц, и, по нашим оценкам, это где-то на 15% больше, чем было до запуска платформы ЗСК", – отметил Ясинский.
Он указал, что большая часть таких юрлиц приходится на технические компании. Это так называемые однодневки. Их специально создают для того, чтобы встроить в систему проведения подозрительных операций.
Ясинский отметил, что платформа ЗСК очень быстро реагирует на появление таких фирм. Они могут попасть в "красную зону" и без осуществления финансовых операций. Среди критериев, которые позволяют относить даже неактивную компанию к числу высокорисковых, – связь или аффилированность с клиентами, которые до этого были замечены в проведении подозрительных операций.
До запуска платформы банки также могли отказывать в обслуживании компаниям с признаками технических. Однако это делалось в ручном режиме. Сейчас весь процесс происходит централизованно в автоматизированном режиме, указал представитель ЦБ.
В 2022 году банки России обязали распределять клиентов по трем группам риска – высокий, средний и низкий. Это закреплено в законе об антиотмывочной платформе "Знай своего клиента", создателем которой выступил Центробанк. Закон был принят в марте 2022 года, а в июле вступил в силу.
Сервис позволяет кредитным организациям обмениваться информацией с регулятором об уровне риска клиентов – юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Это касается проведения подозрительных операций, которые направлены на обналичивание или отмывание денег. Группы риска были созданы по принципу светофора. В "красную зону" попадают клиенты высокого риска.
