Как поясняет пресс-служба ЦБ, эти кредитные организации нарушали нормы законодательства в области банковской деятельности, а также требования федерального закона «O противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Кроме того, все три банка проводили высокорискованную кредитную политику. Так, «КБР БАНК» при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски. «Дил-банк» размещал денежные средства в низкокачественные активы и утратил свой капитал. «ООО КБ «Ренессанс» не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам, а также был вовлечен в проведение сомнительных операций по выводу денег за рубеж.
В банки назначена временная администрация.
По величине активов «Ренессанс» на 1 декабря занимал 242-е место в российской банковской системе, «Дил-банк — 222-е метсо, «КБР» — 566-е место.
