Финансовые организации Евросоюза, согласно общему правилу, должны блокировать переводы с вовлечением подсанкционных банков из РФ. При этом, пишет РБК, страны ЕС теперь смогут снять блокировку с зависшего платежа "на условиях, которые сочтут целесообразными". Для этого должно быть соблюдено два критерия:
- отправитель и получатель средств (физлица, компании и организации) не находятся под европейскими санкциями;
- перевод осуществляется с использованием счетов в несанкционных банках, тогда как подсанкционный банк является только посредником (об участии которого клиент мог не знать).
Транзакция при этом по-прежнему не должна нарушать общий регламент Совета ЕС, из-за которого произошла блокировка.
Еще одно изменение связано с переводами, которые осуществлялись со счета санкционного банка между двумя несанкционными клиентами (физлицами, компаниями, организациями). Такие транзакции в ЕС могут разблокировать, если бенефициары перевода – граждане стран Евросоюза, а также Европейской экономической зоны или Швейцарии. В эту категорию входят и физлица, у которых есть постоянный или временный вид на жительство в этих государствах. Этот пункт также включает обязательство по соблюдению общего санкционного регламента ЕС.
Механизм, однако, не распространяется на деньги, хранящиеся в европейских депозитариях ценных бумаг (например, Clearstream и Euroсlear). То есть нововведение не решает проблему блокировки активов лиц на счетах Euroclear.
Какие переводы из России могут быть разблокированы
Эксперт по вопросам борьбы с финансовой преступностью Джордж Волошин считает, что новые правила о разблокировке могут касаться практически любых переводов между физлицами и юрлицами из России в ЕС. Это могут быть транзакции по оплате обучения, лечения, товаров и услуг, возмещения долга
"Средства могли быть заблокированы из-за участия [в платежной цепочке] банка-корреспондента, имеющего лицензию в ЕС и подпавшего под блокирующие санкции, например дочерней организации ВТБ или Сбербанка", – объяснил эксперт.
Новые правила могут распространяться и на случаи, при которых банк-корреспондент или отправитель оказывались под санкциями уже после инициации платежа из России, но при этом до его проведения зарубежным банком, из-за чего платеж блокировался.
Евросоюз, США и другие страны Запада ввели масштабные санкции в отношении российских банков после начала спецоперации на Украине в 2022 году. Под жесткими ограничениями оказались почти все крупные игроки, включая Сбербанк, ВТБ, Т-банк (бывший "Тинькофф"), Альфа-банк и другие. Перечень подсанкционных банков продолжает расширяться.
