ЦБ инициировал изменения в положение 375-П, где содержится перечень признаков сомнительных операций, передает РБК в понедельник, 20 мая. На основе этого документа участники рынка будут оценивать, несут ли действия клиента риски обналичивания или отмывания денег. При их наличии банк получает основание приостановить или отказать в проведении транзакций либо расторгнуть договор с таким клиентом.
Изменения подразумевают, что банки должны будут уделять особое внимание операциям по покупке драгоценных металлов в слитках за наличные или безналичные средства в ряде случаев.
- Во-первых, если клиент покупает ценности, но не продает их или продает в значительно меньшем объеме, ЦБ считает это подозрительной однонаправленной операцией.
- Во-вторых, подозрительной считается ситуация, когда клиент приобретает драгметаллы вскоре после поступления денег на банковский счет и оплачивает покупку с данного счета.
- В-третьих, когда клиент не оставляет драгметаллы на хранение в банке или оставляет, но на незначительный срок.
В частности, в перечень признаков подозрительности предложено включить сделки юрлиц-нерезидентов, которые вносят "значительные объемы" наличных на счета с последующей покупкой драгметаллов в слитках. Признаком подозрительности в этом случае является систематическое осуществление подобных операций и объем притока наличных на счет, превышающий 10 млн рублей в месяц.
ЦБ РФ также предлагает прописать в положении пункт об "иных признаках" сомнительных операций с драгметаллами.
Спрос среди россиян на золото в слитках значительно вырос в 2022 году. По данным крупнейших отечественных банков, россияне тогда приобрели свыше 75 тонн инвестиционного золота в слитках. Это в 15 раз больше, чем они купили в 2021-м.
