Соответствующий законопроект был размещен на днях в системе обеспечения законодательной деятельности. 19 октября его направили спикеру Госдумы Вячеславу Володину. На это 21 октября обращает внимание "Интерфакс".
Согласно действующим правилам, открытие счетов без личного присутствия клиента возможно в определенных обстоятельствах. Например, если он или его представитель были до этого идентифицированы во время личной встречи с организацией, входящей в группу или холдинг, к которому принадлежит кредитная организация. Либо иностранной финансовой организацией, одобренной правительством и Центробанком РФ.
Предложенные изменения уточняют, что удаленное открытие счетов будет возможно в рамках экспериментов Центробанка по использованию цифровых технологий на финансовом рынке, а именно в рамках Экспериментального правового режима. Поправки предлагается внести в федеральный закон, регулирующий "антиотмывочное" законодательство (ФЗ №115 "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма").
Как указывается в пояснительной записке, сегодня банки развивают онлайн-сервисы, оптимизируют затраты, проводятся связанные с этим "закрытия точек присутствия". В итоге у клиента не всегда имеется возможность лично присутствовать при открытии банковского счета или вклада.
Авторы законопроекта подчеркивают, что нововведение требует детального анализа в контексте предотвращения легализации преступных доходов. При этом отмечается, что изменения в законодательстве позволят банкам "апробировать наиболее оптимальные способы удаленной идентификации". Это, в свою очередь, сможет расширить возможности отечественных кредитных организаций по приему на обслуживание как резидентов, так и нерезидентов.
Весной стало известно, что Росфинмониторинг поддержал предложение о возможности открытия счетов в банке без личного присутствия клиента, если ранее тот проходил идентификацию в другой кредитной организации. Этот механизм, предложенный Ассоциацией банков России, получил концептуальную поддержку федеральной службы.
