Закон принят с целью противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Согласно документу, теперь банки обязаны сообщать в Росфинмониторинг о покупке или продаже клиентами инвестиционных драгоценных металлов, драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов. Также они должны уведомлять о зачислении или списании средств у ИП и юридических лиц, занимающихся куплей-продажей драгметаллов и камней, ювелирных изделий и лома из них. Требование распространяется на любую подобную операцию от 1 млн руб. или эквивалента этой суммы в валюте.
Кроме того, закон запрещает банкам списывать деньги со счетов организаций и предпринимателей, не вставших на обязательный учет в реестре участников рынка драгметаллов. Этот реестр ведет Пробирная палата, и в него должны входить все, кто причастен к обороту драгметаллов, от ювелиров до скупщиков.
Спрос среди россиян на золото в слитках значительно вырос в 2022 году. По данным крупнейших отечественных банков, россияне тогда приобрели свыше 75 тонн инвестиционного золота в слитках. Это в 15 раз больше, чем они купили в 2021-м.
По данным Минфина, в 2024 году объем легальных покупок золота гражданами составил 34,4 тонны. При этом эксперты оценивают теневой рынок примерно в 20% от официального – 6,5–7 тонн в год.
На фоне роста нелегального рынка драгметаллов в России ведомство подготовило законопроект, который ужесточит контроль за оборотом инвестиционных монет из драгметаллов.
