Если с картой совершалось множество операций за короткий период, например, вы слишком часто ей расплачивались или, наоборот, на счет приходит очень много поступлений, работнику банка это покажется подозрительным. При этом, счет могут заблокировать случайно из-за ошибки программы или из-за «чрезмерной» бдительности сотрудников банка, в частности, при банальном переводе средств с одного счета на другой.
Эксперт объяснил агентству «Прайм», что чаще всего решение о блокировке карты принимают на основании закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем и пособничество терроризму». В частности, если на счет будут регулярно поступать средства за какие-либо товары или услуги с назначением платежа «покупка чего-либо», это чревато последствиями.
«Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств», – добавил Рогачевский. Он также напомнил о том, что стоит остерегаться мошенников и сообщать свои личные данные лишь работникам банка.
Ранее «Профиль» писал о схемах «банковских мошенников». Чаще всего мошенники представляются сотрудниками банка или государственных органов и просят предоставить персональные данные. Их жертвами становятся пожилые люди, которые выдают звонящим данные о своих депозитах.
