Согласно закону, российским банкам и профучастникам рынка ценных бумаг (кроме тех, кто осуществляет только инвестконсультирование) предоставляется право поручать проведение идентификации иностранных физлиц и юрлиц, либо их представителей зарубежным банкам и иным иностранным финансовым организациям. Помимо этого, такое право предоставляется управляющим компаниям инвестфондов, операторам инвестплатформ и информсистем, в которых производится выпуск цифровых финансовых активов, паевым и негосударственным пенсионным фондам.

Открытие счета (вклада) в банке допускается без личного присутствия клиента или его представителя. Такое нововведение позволит иностранным физлицам и юрлицам стать клиентами российских банков удаленно. Обязательному контролю при этом будут подлежать операции с деньгами, а также иным имуществом, которые совершались по поручению иностранного гражданина на сумму от 50 тыс. руб. Для иностранного юрлица этот порог составляет от 500 тыс. руб.

У Центробанка в свою очередь будет право запретить передачу подобных полномочий по идентификации. Кроме того, по согласованию с ФСБ и Росфинмониторингом регулятор сможет установить ограничения по сделкам и операциям, которые совершают российские банки или другие финансовые организации с иностранными клиентами, чья идентификация была поручена зарубежным финорганизациям. Информацию о подобных ограничениях будут размещать на официальном сайте ЦБ.

Также российское правительство по согласованию с ФСБ, Росфинмониторингом и ЦБ будет утверждать список государств (территорий), где зарегистрированы иностранные финансовые организации, которым могут передаваться соответствующие права по идентификации.

Закон вступит в силу спустя 10 дней после его официального опубликования.