По данным дипломатов, банки также обязаны проводить углубленную проверку любых транзакций и предоставлять регулятору расширенный пакет документов для открытия и ведения счета. Ситуацию усугубило решение ЕС о включении России в список стран с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма. В посольстве отметили, что менеджеры банков нередко дают понять: проблему представляет сам российский паспорт, однако публично этого никто не признает.
Ограничения для россиян в немецком банкинге действуют с 2022 года: тогда был введен лимит депозита в €100 тыс., исключение сделано только для владельцев действующего ВНЖ в ЕС. По словам дипломатов, первые блокировки последовали уже в середине того же года – с тех пор давление на клиентов с российским гражданством только усиливалось.
С ограничениями в банковском обслуживании столкнулись в том числе Российский дом науки и культуры в Берлине и Российско-германский культурно-образовательный центр в Нюрнберге.
Крупнейшие банки ФРГ находятся в частных руках, что делает прямое регулирование их политики в отношении иностранных клиентов затруднительным.
