"По моему анализу, около 80% таких обращений инициируются самими мошенниками – они сознательно «накручивают волну», чтобы создать впечатление, что приняты неверные решения", – приводит слова Аксакова "Интерфакс".
Что же касается авторов остальных 20%, то для них, как считает депутат, лучший вариант – активнее взаимодействовать с банками. При появлении рисков или проведении необычных операций лучше заранее объясниться со "своим" банком и договориться о порядке работы.
Аксаков также заявил, что Госдума может скорректировать соответствующие законы.
"Мы будем корректировать эти решения, изучать их и делать более оптимальными и там, где перегнули – выгнем в обратную сторону, выпрямим", – отметил он.
С 1 января 2026 года вступил в силу приказ Центробанка РФ, который вдвое расширяет перечень признаков подозрительных операций – с шести до 12 критериев. Если выявляется перевод, который соответствует хотя бы одному таком критерию, банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операций с использованием платежных карт, системы быстрых платежей или переводов электронных денежных средств.
19 января "Коммерсантъ" писал о том, что российский банковский сектор резко нарастил объем временных блокировок карт и счетов физических лиц. За первые недели текущего года их число, по оценке аналитиков, могло составить 2–3 млн против прежних примерно 330 тыс. в месяц.
Эксперты связывают такую статистику именно с двукратным расширением критериев подозрительных операций. При этом клиенты сообщают, что не все кредитные организации объясняют причины ограничений, что осложняет их снятие.
Отмечалось, что на профильных площадках и в сообществах за короткий период появились сотни жалоб граждан на необоснованные блокировки. Под них подпадают не только P2P-переводы (перевод денег напрямую между физическими лицами, с карты на карту), но и пополнение собственных счетов для покупок на маркетплейсах.
По мнению партнера практики частных клиентов адвокатского бюро "Вертикаль" Татьяны Микони, массовый характер блокировок стал следствием как резкого расширения критериев подозрительных операций, так и автоматизации антифрод-систем.
"Алгоритмы выявления сомнительных или подозрительных операций настроены таким образом, чтобы максимально исключить любую вероятность того, что такая операция останется незамеченной, а значит, предполагается большая погрешность в их работе", – пояснила эксперт.
