На дропперов наложили ограничения по онлайн-переводам

Дропперами называют тех, кто передает иным лицам свои банковские карточки или доступ к онлайн-банкингу для незаконных манипуляций с деньгами.

Люди, действия которых ранее были квалифицированы банками или правоохранителями как дропперство, заносятся в специальный реестр – их имена находятся в базе данных Банка России о мошеннических операциях, к ней имеют доступ кредитные организации и правоохранительные органы.

Отныне размер суммы, которую таким людям разрешается за месяц самостоятельно переводить себе и другим людям онлайн-переводом, ограничен суммой 100 тыс. рублей.

Если имя человека попадает в базу, банки вправе заблокировать его карту или онлайн-банкинг. Если такая мера предосторожности не осуществлена, то в отношении него действует ограничение на 100 тыс. рублей. Если он захочет совершить перевод на большую сумму, ему придется явиться в отделение банка с паспортом. На платежи в адрес юрлиц ограничение не распространяется, то есть человек может осуществлять покупки и платежи за услуги.

Если человек оказывается в базе на основании информации от правоохранительных органов, то блокировка его карты и онлайн-банкинга становится обязательной.

Обжаловать включение в базу, если оно было ошибочным, можно, направив заявление через банк, клиентом которого является человек, или через онлайн-сервис приема заявлений ЦБ.

В начале мая 2025 года правительство РФ внесло в Госдуму законопроект, который вводит уголовную ответственность для дропперов. Он призван дополнить статью 187 УК РФ о неправомерном обороте платежных средств.