Пострадавшими оказались 69 тысяч вкладчиков. Мошенники использовали метод «двойной бухгалтерии», при котором информация об открытых депозитах не отражалась в официальном бухгалтерском учете, или же средства списывались со счетов без ведома их владельцев.

Также имели место случаи, когда банки формировали фиктивные обязательства перед вкладчиками. Такие средства исключались из суммы страхового возмещения. Подобным видом мошенничества занимались, в том числе, крупные банки, недавно лишившиеся лицензий: «Пересвет», Татфондбанк, Интехбанк.

АСВ рассказало и о многочисленных тяжбах с вкладчиками ликвидируемых банков, которые через суд пытаются добиться возмещения своих средств. Некоторые из них не имеют на это оснований. Чуть больше двух тысяч человек в прошлом году обратились в агентство с заявлениями о признании фиктивности операций по их счетам. АСВ отмечает, что вынуждено нанимать юристов для представления своих интересов в тяжбах с претендующими на возмещение вкладчиками.