"Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию и зачислению средств, совершаемых между физическими лицами, на сумму более 100 тысяч рублей в день и более одного миллиона рублей в месяц", – рассказала она.
По ее словам, на практике внимание привлекают и другие признаки риска: даже заметно меньшие суммы могут указывать на мошенников или дроппера. В частности, подозрительно множество небольших входящих и исходящих операций на одном счете, а также отсутствие обычных бытовых платежей.
Важны и число операций, и количество получателей: если их более 10 в день и 50 в месяц, это становится поводом для банков насторожиться. Кроме того, слишком быстрое списание только что поступивших средств может означать, что счет используется как транзитный, отметила Бочкина.
