Поводом для такой меры регулятора послужило недобросовестное поведение руководства банков в отношении кредиторов и вкладчиков. Уточняется, что УМ-банк размещал средства населения «в низкокачественные активы», систематически «занижал величину принимаемого кредитного риска» и проводил непрозрачные операции, целью которых было искусственное поддержание величины капитала. Вся информация, касающаяся деятельности банка будет направлена в правоохранительные органы.

Общий объем вкладов физических лиц оценивается в 1,9 млрд рублей, сообщает «Коммерсант».

Что касается РАКБ «Москва», то, согласно сообщению ЦБ, организация занималась отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. По данным регулятора, во втором квартале 2018 года около полвины из всех сомнительных операций, проводимых банком, связаны с теневой продажей наличной выручки третьим лицам.

На 1 ноября 2018 года УМ-Банк занимал 293 место в банковской системе России по величине активов, а коммерческая кредитная организация «Москва» — 431-е место.