Об этом рассказал эксперт платформы "Мошеловка" Народного фронта Галактион Кучава, передает РИА Новости в понедельник, 27 апреля 2026 года.
"Мошенники стали использовать схему «обратного перевода», то есть переводить на карты россиян деньги, а затем обращаться к ним в мессенджерах с просьбой вернуть эту сумму денег на конкретный счет. Это ловушка, цель которой сделать из добропорядочного гражданина «дропа», то есть соучастника преступления", – рассказал эксперт.
Он отметил, что просьба вернуть деньги на другую карту напрямую втягивает жертву в преступную цепочку по обналичиванию похищенных средств.
По словам Кучавы, такие поступления почти наверняка связаны с кражей денег у третьих лиц. Если адресат перевода возвращает средства самостоятельно, он фактически становится участником цепочки по обналичиванию и рискует оказаться в базе данных Банка России о мошеннических операциях.
"Как только ваши реквизиты оказываются в этой базе – а они туда попадают автоматически, если отправитель украденных денег написал заявление в полицию, – ваши карты и счета могут быть полностью заблокированы во всех банках страны", – предупредил Кучава.
Эксперт отметил, что по закону кредитная организация вправе приостановить использование карты, онлайн-банка и других электронных средств платежа на время, пока данные клиента числятся в черном списке ЦБ. Если же информация поступает от МВД, приостановка становится обязательной для банков.
Деньги на счете не пропадают, но получить к ним доступ можно будет только лично в отделении банка с паспортом, уточнил Кучава.
Он подчеркнул, что при обращении незнакомца с просьбой вернуть "ошибочный" перевод переводить средства самостоятельно нельзя. Эксперт рекомендует позвонить в свой банк по номеру, указанному на карте, сообщить о несогласованном поступлении и запросить официальную процедуру возврата по реквизитам отправителя.
"Это единственный законный и безопасный способ вернуть деньги, который не даст мошенникам вас подставить", – заключил Кучава.
В 2024 году ЦБ РФ определил шесть признаков мошеннических переводов. К ним относятся, в частности, нетипичность операции для клиента (например, по сумме, периодичности или времени ее совершения),наличие реквизитов получателя в базе данных регулятора о мошеннических операциях или наличие информации о получателе денег в собственной базе данных банка о подозрительных переводах. Если выявляется перевод, который соответствует хотя бы одному признаку мошеннической операции, банк обязан на два дня приостановить перевод денег или отказать клиенту в совершении операций с использованием платежных карт, СБП или переводов электронных денежных средств.
В 2025 году ЦБ расширил перечень признаков мошеннических переводов вдвое.
