Росфинмониторинг может начать активнее блокировать мелкие переводы
Специалисты Росфинмониторинга получили право на временную блокировку операций с денежными средствами. Для этого должны возникнуть подозрения, что данные средства могут быть использованы для отмывания преступных доходов или финансирования экстремизма. Соответствующие поправки были внесены в федеральный закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и вступили в силу 1 июня 2025 года.
(Иллюстрация)
©Kite_rin / Shutterstock/FotodomПо этому закону срок блокировки операций с денежными средствами не может превышать 10 дней. В случае же, если такое решение принято “на основании информации, полученной от компетентного органа иностранного государства”, предельный срок установлен в 30 дней.
В Росфинмониторинге заявили о намерении избегать массовых блокировок. Опрошенные РБК эксперты в среду, 18 июня 2025 года, рассказали о возможных последствиях применения нового закона.
В отдельных случаях, по мнению преподавателя МГУ и инвестконсультанта Юлии Кузнецовой, блокировки могут коснуться мелких частных переводов, например "от друзей, подписчиков, клиентов". Переводы от разных лиц без объяснений, фразы вроде "возврат долга" или "за квартиру" в назначении, нестандартные траты, особенно перед поездкой за границу, также могут привлечь внимание специалистов Росфинмониторинга.
По словам Кузнецовой, новые меры могут отразиться на работе фрилансеров, самозанятых и блогеров. "Придется заранее готовить договоры, расписки, уведомлять банки. Частные переводы, донаты, сборы, фриланс-оплаты станут зоной риска", – прогнозирует она. Возможно также увеличение обращений в суд с жалобами на банки и больше транзакций с использованием криптовалюты.
Финансовый аналитик Игорь Нагаев отмечает, что практика блокировок в банковской сфере уже существует: банки исполняют 115-ФЗ и регулярно замораживают средства.
Эльвира Белозорова, доцент Финансового университета при правительстве России, уверяет, что обычным гражданам не следует беспокоиться о блокировке их переводов. "Здесь идет речь о множественных платежах, … вы же обычно не переводите родственнику 10 переводов по 1000 рублей", – поясняет она. Она предполагает, что будут чаще использоваться платежи через QR-коды специализированных платежных средств.
"Профиль" ранее писал об изменениях, которые принесут в жизнь россиян с 1 июня 2025 года новые законы. Помимо прочего, предусмотрены новые меры по борьбе с мошенничеством, экстремизмом, с продажей фальсифицированных и просроченных лекарств и многое другое.
Читайте на смартфоне наши Telegram-каналы: Профиль-News, и журнал Профиль. Скачивайте полностью бесплатное мобильное приложение журнала "Профиль".
