В банках рассказали о попадании легальных клиентов в базу мошеннических счетов ЦБ РФ

Хотя эта проблема не носит массового характера, пострадавшие лишаются возможности пользоваться услугами банка. Об этом в четверг, 7 ноября, сообщает РБК со ссылкой на источники со стороны крупных банков. Наличие такой проблемы также подтвердила вице-президент Ассоциации банков России (АБР) Яна Епифанова. Сейчас для решения вопроса банки и ЦБ РФ разрабатывают соответствующий механизм.

Как сообщили в одном из крупных российских банков, несколько легальных клиентов действительно попали в базу подозрительных счетов. Как указал представитель кредитной организации, зачастую это происходит из-за кражи персональных данных злоумышленниками. Это создает серьезные проблемы для добросовестных клиентов, добавил он.

Как отмечает агентство, информация для базы "О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента" формируется на основе данных о счетах физических и юридических лиц, получаемых регулятором от банков и других операторов платежных систем. С 25 июля 2024 года банки должны на два дня блокировать денежные переводы, если их реквизиты получателя содержатся в этой базе. В случае незаконной транзакции кредитная организация возвращает похищенные средства клиенту в полном объеме в течение 30 дней после соответствующего заявления.

Чтобы минимизировать распространение недостоверной информации, регулятор проводит проверку и мониторинг данных о плательщиках и получателях денежных средств, оптимизирует процесс пополнения базы. Представитель ЦБ заявил, что риск необоснованного попадания сведений в базу данных регулятора минимален.

ЦБ РФ ведет эту базу данных на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. В соответствии с законом "О национальной платежной системе" они должны противодействовать переводам, происходящим без добровольного согласия клиента. Информацию обо всех случаях и попытках подобных переводов кредитные организации передают регулятору.

Как ранее указывала эксперт, из-за вступления в силу нового закона о противодействии мошенникам россияне могут столкнуться с ошибочной заморозкой счетов и банковских карт. По ее словам, это связано с тем, что без ведома людей на их имя могут открыть счет, который используется мошенниками для махинаций.