- Почему мошенники начали использовать новую схему
- Как работает такая схема
- Какие уловки применяют злоумышленники, чтобы завладеть деньгами жертвы
Почему мошенники начали использовать новую схему
Как отметили в финансовой организации, усиление контроля за операциями и развитие антифрод-систем подтолкнули злоумышленников к перестройке схем вывода денег. Один из наиболее заметных трендов – использование цепочки из близких жертвы.
Как работает такая схема
Преступники не требуют перевод напрямую, а убеждают человека попросить знакомого или родственника отправить деньги по заданным реквизитам. Жертвы, попав под влияние мошенников, при этом озвучивают весьма правдоподобные предлоги – от "пополнения инвестиционного счета" до "активации дополнительных процентов в рамках программы лояльности".
По данным Т-банка, с начала осени количество подобных эпизодов выросло почти на 60%. В одном из таких случаев девушка познакомилась в Сети с "успешным инвестором" и по его совету вложилась в проект, который оказался мошенническим. Когда она попыталась вывести накопления, ее аккаунт заблокировали.
Чтобы снять блокировку, нужно было подтвердить статус инвестора – положить $35 тыс. на холодный кошелек (криптовалютное хранилище, которое не подключено к интернету). При этом "администраторы" проекта попросили отправить деньги с карты другого человека под предлогом того, что переводы со счета девушки не пропускала система защиты инвестиционный платформы.
Еще один недавний случай был связан с классической легендой про "безопасную ячейку". Мужчине позвонили от имени представителей Росфинмониторинга и сообщили о "взломе счетов". Для "сохранения" средств его убедили сначала перевести деньги знакомому, а затем – в "ячейку". Потерпевший выполнил эти инструкции и лишился средств.
Какие уловки применяют злоумышленники, чтобы завладеть деньгами жертвы
В Т-банке отмечают, что цель новых маневров – снизить внимание служб безопасности кредитных организаций, поскольку перевод от третьего лица реже помечается антифрод-фильтрами как типичный след мошенничества.
"Таким образом злоумышленники стараются не привлекать внимание службы безопасности банка, – предупреждают в банке. – При этом сами схемы обмана не меняются – мошенники по-прежнему звонят от имени Центробанка, правоохранительных органов, крупных брокеров или «Госуслуг»". Изменилась лишь цепочка для вывода украденного.
На фоне роста количества инцидентов банки с 1 сентября 2025 года начали проверять подозрительное снятие наличных. В том числе не находится ли человек под влиянием мошенников, а также не совершает ли операцию за него злоумышленник.
Центробанк РФ определил девять признаков, которыми будут руководствоваться банки. Если операция будет соответствовать хотя бы одному из критериев, кредитная организация уведомит об этом (например, с помощью СМС или push-уведомления) и на 48 ч. установит временный лимит на выдачу наличных в банкомате – 50 тыс. руб. в сутки. Снять более крупную сумму можно будет в отделении банка.
