Как сообщает Reuters, для вывода и отмывания денег использовалась следующая схема: через московский офис Deutsche Bank от имени одной компании покупались акции российских «голубых фишек» за рубли; они же продавались от имени второй компании за ту же цену через лондонский филиал банка — но уже за валюту. Вторая компания была зарегистрирована в офшоре. Владелец и у первой, и у второй компании один и тот же.

Таким образом из России были выведены и отмыты миллиарды долларов.

Deutsche Bank получал за проведение сделок небольшую комиссию и долгое время не замечал «зеркальных сделок».

«Данные «зеркальные сделки» являются нелегальными из-за того, что проводятся «небезопасным образом», нарушая тем самым банковские законы США, — объяснил «Профилю» эксперт информационно-аналитического отдела портала Banki.ru Вячеслав Ромащенко. — Скорее всего, в банке знали об этой схеме, но вовремя не внедрили эффективную систему борьбы с отмыванием денег, а сотрудники не рассматривали данные транзакции критически. Кроме того, DB не смог тщательно оценить страновые и клиентские риски по отмыванию денег».

Американский регулятор заявил о недостаточном контроле со стороны Deutsche Bank.

«Сделки не имели экономического смысла и могли использоваться для отмывания денег или иных незаконных действий, — говорится в заявлении департамента Нью-Йорка по финансовым услугам, оштрафовавшего банк на $425 млн. — Банк упустил многочисленные возможности выявить, изучить и остановить работу этой схемы ввиду недостаточного контроля. Из-за этого [подозрительная] схема функционировала годами».

Помимо штрафа, регулятор обязал Deutsche Bank пройти независимую проверку на предмет эффективности его системы контроля.

Помимо американского регулятора, штраф на Deutsche Bank наложило британское управление по финансовому регулированию и контролю. В Великобритании банк заплатит $204 млн (163 млн фунтов). Регулятор обвинил Deutsche Bank в плохом контроле за возможным отмыванием денег и в том, что позволил клиентам перевести миллиарды из России «чрезвычайно напоминающим преступную схему образом».

Reuters отмечает, что наложенный штраф стал крупнейшим в истории британского регулятора.

В официальном заявлении Deutsche Bank говорится, что сумма штрафа оказалась на 30% меньше благодаря согласию банка выплатить его на ранней стадии расследования. Кроме того, британский регулятор отметил, что банк выделил значительные ресурсы для усиления контроля и признал значительность проделанной работы. Американский регулятор отметил сотрудничество банка со следствием, говорится в заявлении.

Deutsche Bank также сообщил, что продолжает сотрудничать с различными ведомствами, проводящими собственные проверки сомнительных операций.

Это уже второй за два месяца случай, когда немецкий банк соглашается выплатить крупный штраф, чтобы урегулировать претензии американских регуляторов. В декабре Deutsche Bank согласился выплатить $3,1 млрд для урегулирования претензий по нарушениям при торговле с ипотечными бумагами.

На странные операции с акциями крупнейших российских компаний обратили внимание в 2015 году, когда стало известно о проводимой немецким банком внутренней проверке. В то же время Deutsche Bank начали проверять американские и британские регуляторы.

В октябре 2015 года Bloomberg со ссылкой на неназванные источники писал, что в некоторых случаях средства на сомнительных счетах могли принадлежать братьям Ротенбергам и другим «друзьям Путина». The New Yorker в конце августа 2016 года писал со ссылкой на неназванный российский источник, который помог организовать схему с «зеркальными сделками», что значительные средства в этих сделках принадлежали близким к Кремлю чеченцам.

В декабре 2015 года Центробанк России оштрафовал Deutsche Bank на 300 тысяч рублей.

В конце 2016 года Центробанк установил факт манипулирования на торгах ФБ ММВБ рынками 8 акций в период с 9 января 2013 года по 2 июля 2015 года сотрудником Deutsche Bank и его родственниками, сообщал «Интерфакс» в декабре со ссылкой на начальника Главного управления ЦБ РФ по противодействию недобросовестным практикам на открытом рынке Валерия Ляха.

Эксперт информационно-аналитического отдела портала Banki.ru Вячеслав Ромащенко по просьбе «Профиля» описал другие полулегальные схемы, используемые для отмывания денег, — о них могут знать в банках, но часто закрывают глаза до тех пор, пока не придет с проверкой регулятор.

Одна из них — фальшивое кредитование. «Данный способ предусматривает размещение средств на счете, открытом на подставное лицо, — рассказывает Ромащенко. — Затем кредитное учреждение открывает владельцу денежных средств легальную кредитную линию на выгодных условиях (например, низкая процентная ставка, условия отсрочки платежей и т.д.). Списание же реальных платежей происходит как раз со счета, открытого на подставное лицо.

Еще одна схема — квазибанковские финансовые системы. Это развитые в мусульманских странах и в Азии неофициальные системы перемещения денег: «Хавала» (Индия, Пакистан, исламский мир), «Фей-чьен» (Китай). «Подобные системы действуют на принципах доверия, обеспечиваемого жестоким наказанием провинившихся, и практически не оставляют бумажных или электронных следов транзакций, — объясняет эксперт. — Более того, физически деньги в рамках таких систем практически не перемещаются: передается лишь информация о необходимости выплаты той или иной суммы в определённом месте конкретному человеку. Поэтому нелегальные деньги, «вошедшие» в «Хавалу», к примеру, в США, могут «выйти» из нее в любой точке мира, где есть ее неофициальное отделение. Такие системы используются «отмывателями» денег для перемещения капитала в другие юрисдикции».