Архивная публикация 2000 года: "Иваны и Грозный"

МВД России рапортует о пресечении незаконной деятельности банков, оказывавших услуги по обналичке денег для чеченских боевиков. Федеральное казначейство -- о выводе счетов налоговых органов из коммерческих банков столичного правительства. Впрочем, во многих московских банках ситуация от этого нисколько не ухудшилась.Траст, который лопнул

На минувшей неделе Главное управление по борьбе с оргпреступностью МВД России объявило о ликвидации московской преступной группировки, занимавшейся финансированием бандформирований на территории Чечни. В сообщениях прозвучало название трех московских банков, через которые преступники проводили деньги: Трасткредитбанк, "Хлеб России" и банк ИРС.

Основную роль при этом играл видимо Трасткредитбанк, руководство которого на прошлой неделе было задержано милиционерами. По данным МВД, только за последние два месяца через эту структуру было обналичено более $20 млн., часть которых в чемоданах вывозилась в Чечню и использовалась бандитами для закупки оружия и боеприпасов.

Судя по всему, Трасткредитбанк уже давно специализировался на оказании нелегальных и полулегальных услуг. Имея довольно небольшой размер активов (30 млн. рублей), банк с весны 1999 года умудрялся ежемесячно оборачивать по 20--40 млн. рублей. Эти деньги проходили в банке дважды -- сначала по корсчетам, а затем по кассе, то есть превращались в наличные. Для этих целей, по данным ГУОП МВД, банком была создана целая сеть обменных пунктов и открыты расчетные счета фиктивных фирм, зарегистрированных на утерянные паспорта: "Оптимум-Н", "К-Траст", "Олигархия", "Радуга-Прим", "Сервис-Снаб", "Рассвет-98". Фирмы эти по бумагам оказывали своим клиентам любые услуги -- от поставки медикаментов и бензина до оказания дизайнерских услуг и проведения различного рода экспертиз (кому на что легче списывать деньги). На деле же, как правило, все сводилось к простой обналичке. Пожалуй, самым крупным клиентом этих фирм был концерн "Милан", известный как организатор лотереи "Русское лото". В адрес упомянутых компаний "Милан" отправлял миллионные суммы, в документах оформленные как платежи за услуги по дизайну.

Сам Трасткредитбанк, помимо банального обналичивания, переправлял деньги за рубеж, конвертируя их через свои корсчета в других российских банках. По версии МВД, часть этих средств оседала на счетах террористов в западных банках.

Что же касается двух других упомянутых в сводке МВД банков, то они вряд ли имеют столь же непосредственное отношение к незаконным сделкам. Вина совсем небольшого банка "Хлеб России" (вся сумма баланса составляет 12 млн. рублей, а обороты -- 2--3 млн. рублей в месяц), по-видимому, состоит главным образом в том, что здесь был открыт расчетный счет некоммерческой организации "Международная исламская миссия", по адресу которой приходили благотворительные взносы от различных российских фирм.

Банк ИРС более крупный. По сумме активов он занимает 407-е место (сумма всего баланса составляет 225 млн. рублей). Но клиенты в банке солидные: Федеральная авиационная служба России со своими подразделениями, Клинский пивокомбинат, Мосжиркомбинат, парфюмерная фабрика "Свобода" и др. То есть в любом случае у банка были легальные клиенты, не имеющие никакого отношения к боевикам. Правда, здесь же был открыт и один из счетов концерна "Милан".

Московский быт

Пока органы МВД "зачищали" банки, через которые финансировались чеченские бандформирования, налоговые инспекции продолжали уводить свои деньги из структур московского правительства -- на счета Казначейства в ЦБ. Средств налоговых инспекций, напомним, лишились Банк Москвы, Мост-банк, Мосстройэкономбанк, а также Промрадтехбанк.

Но вот ведь как странно: Банк Москвы после этого даже укрепил свои позиции -- обороты по его корсчету после падения в конце февраля так же резко увеличились в марте. Дело в том, что из Казначейства, в которое, напомним, перевели свои счета налоговые инспекции, деньги поступали из Казначейства обратно в Банк Москвы, но уже в адрес различных департаментов и внебюджетных организаций московского правительства. Банк по-прежнему входит в десятку самых "клиентских" (см. табл. 6). Перевел свой счет из ОПЕРУ ЦБ в Банк Москвы и Московский монетный двор Гознака, и "Моспромстрой" из Альфа-банка, и даже страховая группа "Спасские ворота" из Московского банка Сбербанка России. Последняя, кстати, является вотчиной руководителя МОСТ-банка Бориса Хаита и по идее должна была поддержать именно альма-матер -- МОСТ-банк.

Последний также пытается восполнить потери после изъятия налоговых счетов -- в банк переводят свои средства дочерние организации, входящие в группу "Медиа-МОСТ". Из московских бюджетных структур здесь остался, пожалуй, пока лишь Московский метрополитен. Банк также изымает свои средства, ранее депонированные в фонде обязательных резервов в ЦБ. Сведения же о переводе в МОСТ-банк счетов "Газпрома" пока не подтверждаются.

Но лучше всех из группы промосковских банков после перевода счетов налоговых инспекций в Казначейство чувствует себя Мосстройэкономбанк. Связано это прежде всего с тем, что основными его клиентами были не налоговые органы, а всевозможные московские структуры, связанные с городским строительством, а также бюджетные департаменты и управления Юго-Западного округа Москвы. В банке вновь растет оборот клиентских средств. Хотя неиспользуемые остатки на корсчете в ЦБ немного сократились.

Хуже обстоят дела в Промрадтехбанке. По некоторым сведениям, в конце февраля банк перестал получать межбанковские кредиты с рынка (ранее он компенсировал ими свой дефицит ликвидности). Тем временем группа руководящих сотрудников Промрадтехбанка подыскивает себе новую работу -- в частности, в компании "Славнефть".

Бюджетные деньги тем временем стекаются в Сбербанк. Только за один месяц -- с 1 января по 1 февраля -- остатки средств на счетах бюджетных организаций увеличились здесь с 6,3 млрд. до 10,2 млрд. рублей (см. табл. 8).

Впрочем, есть у государства и другие фавориты. Сразу на 5-е место среди самых "бюджетных" банков 1 февраля текущего года попал МДМ-банк, ранее в число самых "бюджетных" не входивший. Здесь остатки средств на счетах бюджетных структур увеличились со 138 млн. почти до 2 млрд. рублей. С 2 млрд. до 3,2 млрд. рублей увеличились "бюджетные остатки" на счетах в Ханты-Мансийском банке, с 2,4 млрд. до 3,1 млрд. рублей -- в Башкредитбанке. Скорее всего, это связано с внесением в начале года налоговых платежей различными фирмами и организациями по итогам прошлого года.

Самые убыточные банки (на 1 февраля 2000 года)

Банки, с самым большим отрицательным капиталом (на 1 февраля 2000 года)

Банки, которые привлекли больше всего частных вкладов (на 1 февраля 2000 года)

Банки, получившие самые большие кредиты ЦБ (на 1 февраля 2000 года)

Банки, разместившие самые большие депозиты в ЦБ (на 1 февраля 2000 года)

Банки, увеличившие капитал за счет субординированных кредитов (на 1 февраля 2000 года)

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года "О методике расчета собственных средств кредитных организаций".

Самые "клиентские" банки (на 1 февраля 2000 года)

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года "О методике расчета собственных средств кредитных организаций".

Банки, обладающие самыми большими объектами недвижимости (на 1 февраля 2000 года)

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года "О методике расчета собственных средств кредитных организаций".

Самые "бюджетные" банки (на 1 февраля 2000 года)

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года "О методике расчета собственных средств кредитных организаций".

Банки с самым большим объемом просроченной задолженности (на 1 февраля 2000 года)

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года "О методике расчета собственных средств кредитных организаций".

Самые прибыльные банки (на 1 февраля 2000 года)

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года "О методике расчета собственных средств кредитных организаций".

ВАСИЛИЙ ФЕДОРОВ, ЮЛИЯ ШМАРОВА