Наверх
15 ноября 2019
USD EUR
Погода
Без рубрики

Архивная публикация 2000 года: "Иваны и Грозный"

МВД России рапортует о пресечении незаконной деятельности банков, оказывавших услуги по обналичке денег для чеченских боевиков. Федеральное казначейство — о выводе счетов налоговых органов из коммерческих банков столичного правительства. Впрочем, во многих московских банках ситуация от этого нисколько не ухудшилась.Траст, который лопнул

На минувшей неделе Главное управление по борьбе с оргпреступностью МВД России объявило о ликвидации московской преступной группировки, занимавшейся финансированием бандформирований на территории Чечни. В сообщениях прозвучало название трех московских банков, через которые преступники проводили деньги: Трасткредитбанк, «Хлеб России» и банк ИРС.
Основную роль при этом играл видимо Трасткредитбанк, руководство которого на прошлой неделе было задержано милиционерами. По данным МВД, только за последние два месяца через эту структуру было обналичено более $20 млн., часть которых в чемоданах вывозилась в Чечню и использовалась бандитами для закупки оружия и боеприпасов.
Судя по всему, Трасткредитбанк уже давно специализировался на оказании нелегальных и полулегальных услуг. Имея довольно небольшой размер активов (30 млн. рублей), банк с весны 1999 года умудрялся ежемесячно оборачивать по 20—40 млн. рублей. Эти деньги проходили в банке дважды — сначала по корсчетам, а затем по кассе, то есть превращались в наличные. Для этих целей, по данным ГУОП МВД, банком была создана целая сеть обменных пунктов и открыты расчетные счета фиктивных фирм, зарегистрированных на утерянные паспорта: «Оптимум-Н», «К-Траст», «Олигархия», «Радуга-Прим», «Сервис-Снаб», «Рассвет-98». Фирмы эти по бумагам оказывали своим клиентам любые услуги — от поставки медикаментов и бензина до оказания дизайнерских услуг и проведения различного рода экспертиз (кому на что легче списывать деньги). На деле же, как правило, все сводилось к простой обналичке. Пожалуй, самым крупным клиентом этих фирм был концерн «Милан», известный как организатор лотереи «Русское лото». В адрес упомянутых компаний «Милан» отправлял миллионные суммы, в документах оформленные как платежи за услуги по дизайну.
Сам Трасткредитбанк, помимо банального обналичивания, переправлял деньги за рубеж, конвертируя их через свои корсчета в других российских банках. По версии МВД, часть этих средств оседала на счетах террористов в западных банках.
Что же касается двух других упомянутых в сводке МВД банков, то они вряд ли имеют столь же непосредственное отношение к незаконным сделкам. Вина совсем небольшого банка «Хлеб России» (вся сумма баланса составляет 12 млн. рублей, а обороты — 2—3 млн. рублей в месяц), по-видимому, состоит главным образом в том, что здесь был открыт расчетный счет некоммерческой организации «Международная исламская миссия», по адресу которой приходили благотворительные взносы от различных российских фирм.
Банк ИРС более крупный. По сумме активов он занимает 407-е место (сумма всего баланса составляет 225 млн. рублей). Но клиенты в банке солидные: Федеральная авиационная служба России со своими подразделениями, Клинский пивокомбинат, Мосжиркомбинат, парфюмерная фабрика «Свобода» и др. То есть в любом случае у банка были легальные клиенты, не имеющие никакого отношения к боевикам. Правда, здесь же был открыт и один из счетов концерна «Милан».
Московский быт

Пока органы МВД «зачищали» банки, через которые финансировались чеченские бандформирования, налоговые инспекции продолжали уводить свои деньги из структур московского правительства — на счета Казначейства в ЦБ. Средств налоговых инспекций, напомним, лишились Банк Москвы, Мост-банк, Мосстройэкономбанк, а также Промрадтехбанк.
Но вот ведь как странно: Банк Москвы после этого даже укрепил свои позиции — обороты по его корсчету после падения в конце февраля так же резко увеличились в марте. Дело в том, что из Казначейства, в которое, напомним, перевели свои счета налоговые инспекции, деньги поступали из Казначейства обратно в Банк Москвы, но уже в адрес различных департаментов и внебюджетных организаций московского правительства. Банк по-прежнему входит в десятку самых «клиентских» (см. табл. 6). Перевел свой счет из ОПЕРУ ЦБ в Банк Москвы и Московский монетный двор Гознака, и «Моспромстрой» из Альфа-банка, и даже страховая группа «Спасские ворота» из Московского банка Сбербанка России. Последняя, кстати, является вотчиной руководителя МОСТ-банка Бориса Хаита и по идее должна была поддержать именно альма-матер — МОСТ-банк.
Последний также пытается восполнить потери после изъятия налоговых счетов — в банк переводят свои средства дочерние организации, входящие в группу «Медиа-МОСТ». Из московских бюджетных структур здесь остался, пожалуй, пока лишь Московский метрополитен. Банк также изымает свои средства, ранее депонированные в фонде обязательных резервов в ЦБ. Сведения же о переводе в МОСТ-банк счетов «Газпрома» пока не подтверждаются.
Но лучше всех из группы промосковских банков после перевода счетов налоговых инспекций в Казначейство чувствует себя Мосстройэкономбанк. Связано это прежде всего с тем, что основными его клиентами были не налоговые органы, а всевозможные московские структуры, связанные с городским строительством, а также бюджетные департаменты и управления Юго-Западного округа Москвы. В банке вновь растет оборот клиентских средств. Хотя неиспользуемые остатки на корсчете в ЦБ немного сократились.
Хуже обстоят дела в Промрадтехбанке. По некоторым сведениям, в конце февраля банк перестал получать межбанковские кредиты с рынка (ранее он компенсировал ими свой дефицит ликвидности). Тем временем группа руководящих сотрудников Промрадтехбанка подыскивает себе новую работу — в частности, в компании «Славнефть».
Бюджетные деньги тем временем стекаются в Сбербанк. Только за один месяц — с 1 января по 1 февраля — остатки средств на счетах бюджетных организаций увеличились здесь с 6,3 млрд. до 10,2 млрд. рублей (см. табл. 8).
Впрочем, есть у государства и другие фавориты. Сразу на 5-е место среди самых «бюджетных» банков 1 февраля текущего года попал МДМ-банк, ранее в число самых «бюджетных» не входивший. Здесь остатки средств на счетах бюджетных структур увеличились со 138 млн. почти до 2 млрд. рублей. С 2 млрд. до 3,2 млрд. рублей увеличились «бюджетные остатки» на счетах в Ханты-Мансийском банке, с 2,4 млрд. до 3,1 млрд. рублей — в Башкредитбанке. Скорее всего, это связано с внесением в начале года налоговых платежей различными фирмами и организациями по итогам прошлого года.

Самые убыточные банки (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкУбыток (тыс.руб.)
1СБС-АГРО6 205 345
2МЕЖКОМБАНК841 310
3ВНЕШТОРГБАНК РФ381 377
4«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»318 323
5НРБ185 736
6БАНК МОСКВЫ182 472
7КОПФ177 811
8ГУТА-БАНК164 289
9«СОВФИНТРЕЙД»154 559
10«ВОЗРОЖДЕНИЕ»136 189

Банки, с самым большим отрицательным капиталом (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкКапитал (тыс.руб.)
1СБС-АГРО—35 675 775
2«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»—7 604 420
3МОСБИЗНЕСБАНК—4 401 271
4ОНЭКСИМБАНК—3 019 801
5МЕЖКОМБАНК—2 725 546
6КОПФ—2 325 256
7«СОВФИНТРЕЙД»—1 471 787
8МАПО-БАНК—1 079 206
9КУЗБАССПРОМБАНК—517 660
10«СБЕРИНВЕСТ»—228 291

Банки, которые привлекли больше всего частных вкладов (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкОбъем частных вкладов (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ235 559 55566,02
2СБС-АГРО6 961 19313,15
3АЛЬФА-БАНК3 016 0108,64
4ГАЗПРОМБАНК3 006 3506,41
5РОСБАНК2 125 1299,92
6«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»1 984 8067,53
7ВНЕШТОРГБАНК РФ1 899 4183,28
8БАНК МОСКВЫ1 865 1348,15
9ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ И ИНВЕСТИЦИОННЫЙ1 617 02012,06
10МОСТ-БАНК1 576 04912,49
11МЕЖДУНАРОДНЫЙ МОСКОВСКИЙ1 462 7902,84
12«ЕВРОФИНАНС»1 301 16110,90
13«МЕНАТЕП САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»1 257 87413,58
14ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ1 205 9028,98
15«ПЕТРОВСКИЙ»1 018 55122,13
16«ПЕТРОКОММЕРЦ»1 017 65110,67
17АВТОБАНК890 9267,49
18«ВОЗРОЖДЕНИЕ»775 3239,82
19БАЛТИЙСКИЙ БАНК630 60824,98
20ГУТА-БАНК619 0217,18

Банки, получившие самые большие кредиты ЦБ (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкКредиты ЦБ (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБС-АГРО6 510 66812,30
2АВТОБАНК2 500 00021,02
3МОСТ-БАНК2 290 00018,14
4«ВОЗРОЖДЕНИЕ»1 230 00015,58
5БАНК МОСКВЫ1 000 0004,37
6МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ400 00011,93
7АМУРПРОМСТРОЙБАНК28 00026,27
8МОСКОМПРИВАТБАНК19 9851,89
9ПРОГРЕССПРОМБАНК12 0006,00
10«СУЛАК»10 59997,70

Банки, разместившие самые большие депозиты в ЦБ (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкДепозиты в ЦБ (тыс.руб.)Доля в работающих активах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ12 500 0003,98
2«ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ»1 979 00054,18
3«ПЕТРОКОММЕРЦ»1 240 00017,86
4ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ750 0007,59
5РУССКИЙ ГЕНЕРАЛЬНЫЙ430 00023,56
6УРАЛВНЕШТОРГБАНК420 00035,38
7БАНК «ЗЕНИТ»400 0007,13
8ТРАНССТРОЙБАНК385 00066,77
9«КАПИТАЛ»317 00022,56
10«ТРАНСКРЕДИТ»300 00023,25

Банки, увеличившие капитал за счет субординированных кредитов (на 1 февраля 2000 года)

БанкРазмер субординированного кредита (тыс.руб.)Размер субординированного кредита, входящего в расчет собственного капитала банка (тыс.руб.)Собственный капитал банка с учетом субординированного кредита (тыс.руб.)
«ЕВРОФИНАНС»2 141 250868 4722 696 999
ИРОНБАНК39 97038 377129 705
РОСБАНК56 8002 403 526
АКБ «СЛАВЯНСКИЙ»201 992160 075557 130

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

Самые «клиентские» банки (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкОстатки средств на расчетных и текущих счетах юрлиц (тыс.руб.)
1СБЕРБАНК РОССИИ54 126 725
2ВНЕШТОРГБАНК РФ20 766 304
3ГАЗПРОМБАНК8 045 887
4РОСБАНК7 581 784
5АЛЬФА-БАНК6 683 252
6ДОВЕРИТЕЛЬНЫЙ И ИНВЕСТИЦИОННЫЙ6 250 473
7БАНК МОСКВЫ5 853 772
8ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ5 221 231
9МДМ-БАНК4 738 411
10«ПЕТРОКОММЕРЦ»4 516 621
11«ЕВРОФИНАНС»4 414 217
12«МЕНАТЕП САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»4 082 801
13БАНК «ЗЕНИТ»2 829 034
14БАШКРЕДИТБАНК2 813 428
15«ВОЗРОЖДЕНИЕ»2 737 608
16ГУТА-БАНК2 298 950

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

Банки, обладающие самыми большими объектами недвижимости (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкВложения в недвижимость (тыс.руб.)
1СБЕРБАНК РОССИИ14 434 917
2БАШКРЕДИТБАНК786 592
3БАНК МОСКВЫ623 863
4МОСТ-БАНК604 494
5ВНЕШТОРГБАНК РФ534 628
6МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ488 522
7«ВОЗРОЖДЕНИЕ»478 220
8ГАЗПРОМБАНК396 736
9ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ389 101
10КОНВЕРСБАНК380 244

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

Самые «бюджетные» банки (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкОстатки средств на счетах бюджетных организаций (тыс.руб.)Доля в суммарных обязательствах (%)
1СБЕРБАНК РОССИИ10 242 8622,87
2БАНК МОСКВЫ3 875 23816,93
3«ХАНТЫ-МАНСИЙСКИЙ»3 222 08255,24
4БАШКРЕДИТБАНК3 140 63031,22
5МДМ-БАНК1 996 09519,08
6МОСТ-БАНК1 511 82611,98
7«ВОЗРОЖДЕНИЕ»1 442 51018,27
8СБС-АГРО1 431 5102,71
9ПРОМЫШЛЕННО-СТРОИТЕЛЬНЫЙ970 1317,23
10ПРОМРАДТЕХБАНК919 49859,24
11«ЗОЛОТО-ПЛАТИНА»888 20428,36
12«АК БАРС»833 09842,84
13ДАЛЬКОМБАНК683 50243,95
14ЧЕЛИНДБАНК681 69722,26
15АВТОБАНК517 6364,35
16«ЕРМАК»505 34762,66
17БАЛТОНЭКСИМБАНК409 97415,61
18КОМНЕЙВАБАНК355 33427,68
19АЛЬФА-БАНК335 6660,96
20«ДЕРЖАВА»250 00024,41
21МОССТРОЙЭКОНОМБАНК239 41214,23

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

Банки с самым большим объемом просроченной задолженности (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкПросроченная задолженность (тыс.руб.)Доля в работающих активах (%)
1СБС-АГРО7 443 50114,25
2СБЕРБАНК РОССИИ7 112 5522,26
3ВНЕШТОРГБАНК РФ4 562 9997,25
4ОНЭКСИМБАНК3 186 9329,43
5МЕЖДУНАРОДНЫЙ МОСКОВСКИЙ2 632 4825,74
6«РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ»1 424 0645,46
7МОСБИЗНЕСБАНК1 151 93812,10
8АЛЬФА-БАНК976 22712,49
9ГАЗПРОМБАНК574 1941,39
10МЕЖКОМБАНК447 78711,13

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

Самые прибыльные банки (на 1 февраля 2000 года)

МестоБанкПрибыль (тыс.руб.)
1СБЕРБАНК РОССИИ7 886 048
2АЛЬФА-БАНК321 779
3МЕЖДУНАРОДНЫЙ ПРОМЫШЛЕННЫЙ320 728
4«МЕНАТЕП САНКТ-ПЕТЕРБУРГ»101 851
5ИНТЕРПРОМБАНК90 750
6СОБИНБАНК53 150
7ГАЗПРОМБАНК52 574
8«ПЕТРОКОММЕРЦ»44 666
9«КРЕДИТ УРАЛ»44 635
10«ДЕВОН-КРЕДИТ»41 722

Субординированные кредиты могут учитываться банками при расчете собственного капитала согласно Положению ЦБ РФ N31-П от 1 июня 1998 года «О методике расчета собственных средств кредитных организаций».

ВАСИЛИЙ ФЕДОРОВ, ЮЛИЯ ШМАРОВА

Больше интересного на канале: Дзен-Профиль
Скачайте мобильное приложение и читайте журнал "Профиль" бесплатно:
Самое читаемое

Зарегистрируйтесь, чтобы получить возможность скачивания номеров

Войти через VK Войти через Google Войти через OK