Регулятор вводит новую форму отчетности 0409073 – "Сведения об операциях по выдаче наличных денежных средств без добровольного согласия клиента с использованием банкоматов". Форма предназначена для оценки количества и объема операций по выдаче наличных клиентам – физическим лицам, выявленных кредитными организациями как соответствующие признакам выдачи наличных без добровольного согласия клиента, говорится в документе.
Для целей отчетности под такими операциями понимаются случаи выдачи наличных без согласия клиента – физического лица либо с его согласия, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.
Отчетность обязаны составлять кредитные организации, включая расчетные небанковские кредитные организации и платежные небанковские кредитные организации. Сведения формируются ежеквартально по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным кварталом, и направляются в Банк России не позднее 15-го рабочего дня этого месяца.
Изменения могут вступить в силу с 1 января 2027 года. До 26 января 2026 года принимаются предложения и замечания по проекту указания в рамках публичного обсуждения.
С 1 сентября 2025 года банки, оформившие клиенту платежную карту, обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под влиянием мошенников, а также не совершает ли операцию за него злоумышленник. ЦБ определил девять признаков, которыми будут руководствоваться кредитные организации.
