В ЦБ РФ в субботу, 1 ноября 2025 года, сообщили о распространении случаев, когда недобросовестные участники хозяйственной деятельности проводят операции с платежными картами, оформленными на подставных физических лиц.
Регулятор указывает, что банки должны выстроить процессы так, чтобы активировать платежные карты, оформляемые в рамках зарплатных проектов, мог только их настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. "Такая настройка направлена на исключение использования карт недобросовестными субъектами", – отмечает пресс-служба ЦБ РФ.
Кредитная организация, привлекающая новых клиентов и открывающая им карты с помощью посредника, должна убедиться, что по каждому клиенту оформлены все необходимые документы и отсутствует подлог. Дополнительно банкам рекомендуется определять собственные офисы и подразделения, в которых выявляются повышенные риски открытия счетов дропперами, и усиливать контроль за этими структурными подразделениями.
Также кредитным организациям следует подтверждать фактическое обеспечение личного присутствия физического лица, на имя которого открывается банковский счет, либо его представителя. Это можно делать в том числе с использованием систем фотовидеофиксации, отмечают в ЦБ РФ.
В июне 2025 года президент РФ Владимир Путин подписал закон, который вводит уголовную ответственность для дропперов. Изменения были внесены в статью 187 УК РФ ("Неправомерный оборот средств платежей"). Максимальное наказание предусматривает до шести лет лишения свободы со штрафом или ограничением свободы.
