Это необходимо ЦБ для борьбы с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и бизнесом, принимающим оплату за услуги на личные карты, передает в понедельник, 27 декабря, РБК со ссылкой на источники на платежном рынке. По их данным, Банк России разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между россиянами, которая начнет действовать с 2022 года.

Согласно документу ЦБ, который есть в распоряжении издания, в отчет будет включена информация о переводах, происходящих по таким сценариям: с карты на карту, со счета на счет, с одного электронного кошелька на другой или на карту и наоборот, через Систему быстрых платежей, трансграничные переводы денег физическим лицам, переводы между собственными счетами в рамках одного банка, переводы через системы денежных переводов, например, Western Union, Contact и другое.

Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов (от физлица к физлицу), а также магазины и юридические лица, которые предоставляют онлайн-сервисы по переводам. Как рассказал представитель ЦБ, основная цель новой формы отчетности – оптимизация данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах, которая будет использоваться для анализа рынка по стране и на отдельных территориях.

Как объяснили собеседники РБК, новая форма отчетности была разработана после публикации методических рекомендаций, выпущенных в ЦБ в начале сентября. В них определены признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников. Банкам рекомендовали отслеживать такие карты и блокировать операции по ним.

По словам председателя Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктора Достова, данные, которые будет собирать ЦБ, могут быть использованы для контроля за серым предпринимательством: когда люди оказывают какие-либо платные услуги и не уплачивают с доходов налоги.

Ранее россиянам разъяснили, кому нужно сдавать отчет о переводах с использованием иностранных электронных кошельков. Отчеты потребуются в том случае, если общая сумма переводов по ним за год превысит 600 тыс. рублей.