Лимит в 100 тысяч рублей для переводов без открытия счета заработал в России

• Что изменится со вступлением в силу нового закона
• Кого коснутся новые лимиты

Соответствующий закон был принят в мае 2024-го. В нем прописано, что эта норма вступает в силу через год.

Что изменится со вступлением в силу нового закона

Теперь переводы без открытия счета, совершаемые при упрощенной идентификации, возможны только в рамках установленного лимита. Раньше они не были ограничены никакими рамками. Это не соответствовало международным стандартам противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, отмечали авторы закона.

Кого коснутся новые лимиты

Упрощенная идентификация предполагает предоставление лишь паспортных данных. Этого достаточно при переводах от 15 тыс. руб.

Новыми нормами предусмотрено, что при осуществлении единовременных переводов от 100 тыс. руб. или эквивалентной суммы в зарубежной валюте банкам нужно будет проводить полную идентификацию клиентов.

Меры, принятые в рамках нового закона, не затронут клиентов банков, совершающих переводы со своих счетов. Новые правила коснутся в первую очередь тех, кто пользуется сервисами денежных переводов. Также под них подпадут владельцы электронных кошельков, которые не прошли полную идентификацию.

Новые ограничения были недавно введены и для дропперов – тех, кто передает иным лицам свои банковские карточки или доступ к онлайн-банкингу для незаконных манипуляций с деньгами. С 15 мая 2025 года им ограничили возможности для вывода и обналичивания денег.