Top.Mail.Ru
Наверх
20 января 2021

ЦБ предложил ввести новые правила оценки риска обналичивания денег

Центробанк России подготовил проект поправок в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов». Регулятор планирует расширить свои функции в этой сфере и участвовать в проверках банковских клиентов на риски обналичивания или отмывания денег. Об этом стало известно в пятницу, 27 ноября.

Для этого к концу 2021 – началу 2022 года ЦБ РФ хочет запустить совместно с банками единую платформу, сообщает РБК. Платформа ЗСК, или KYC (know your client («знай своего клиента») позволит оценивать благонадежность российских компаний, которых будут распределять по трем зонам риска в зависимости от проведения сомнительных операций: красную, желтую и зеленую.

Согласно документу, ЦБ получит возможность оценивать уровень риска юрлиц и ИП, что в итоге облегчит борьбу банков с отмыванием и обналичиванием. Кроме того, нововведения позволят снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, что затронет, в первую очередь, малый и микробизнес.

Схема будет работать следующим образом: банки продолжат передавать сведения о сомнительных операциях клиентов в Банк России и Росфинмониторинг, после чего регулятор будет относить клиентов к одной из трех групп в зависимости от уровня риска. Аналогичное распределение будут проводить и кредитные организации.

Если ЦБ понизит статус юрлица и переведет его в группу риска, кредитная организация может направить регулятору собственные оценки по этому клиенту. Если же банк согласится с решением ЦБ, то новый подход к компании вступит в силу уже на следующий день. Отмечается, что клиент из красной зоны сможет в течение полугода оспорить решение ЦБ РФ, предоставив документы и пояснения в банк.

Клиенты, попавшие в красную зону, не смогут открывать новые банковские счета, проводить любые операции, использование системы дистанционного банковского обслуживания и Системы быстрых платежей. Клиенты из желтой – промежуточной – зоны также попадают под возможность приостановки операций.

Оперативные и важные новости в нашем telegram-канале Профиль-News
Больше интересного на канале Дзен-Профиль
Метки: банки ЦБ РФ
Скачайте мобильное приложение и читайте журнал "Профиль" бесплатно:
Самое читаемое
20.01.2021