Контроль переводов ведется по 115-ФЗ, направленному на борьбу с отмыванием доходов, и по 161-ФЗ, призванному защищать клиентов от мошенничества. В соответствии с последним банки используют антифрод-системы, построенные на 12 признаках, утвержденных Банком России. На основании этих критериев подозрительная операция может быть приостановлена, сообщает в пятницу, 24 июля 2026 года, ТАСС со ссылкой на пресс-службу Сибирского ГУ Банка России.
"Система смотрит не просто на сумму или получателя, а на то, насколько операция типична для конкретного человека. Например, если вы всегда переводите небольшие суммы и вдруг отправляете крупный платеж новому контакту – это может вызвать вопросы. Или если вы досрочно закрыли вклад и почти сразу перевели деньги тому, с кем не общались полгода – банк может приостановить перевод и попросить подтвердить, что вы действуете сами", – сообщили в управлении.
В пресс-службе добавили, что при личном подтверждении со стороны клиента перевод, как правило, будет исполнен. При этом если платеж адресован не официальному родственнику, а например, близкому человеку, система также ориентируется на обычный поведенческий профиль клиента. "Если такой перевод для вас в порядке вещей – скорее всего, никаких вопросов не возникнет", – уточнили в управлении.
