Среди них:
- 656 псевдоинвестиционных проектов, в том числе финансовых пирамид;
- 472 нелегальных кредитора;
- 257 нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг.
ЦБ инициировал в первом квартале ограничение доступа более чем к 7400 интернет-ресурсам, принадлежащим финансовым пирамидам и "нелегалам". Это на 30% больше, чем в предыдущем квартале.
"Большая часть таких ресурсов выявляется почти сразу после их создания, одновременно блокируются их зеркала. Поэтому большинство проектов не успевает набрать популярность и привлечь значительные средства", – уточняют в ЦБ.
Соответствующая информация направляется в правоохранительные органы. В первом квартале было возбуждено более 150 административных дел.
По псевдоинвестиционным проектам – рост на 7%
Мошенники теперь предпочитают создавать сразу много проектов, созданных по одной и той же схеме, или со схожей структурой, указывают в ЦБ.
Организаторы финансовых пирамид чаще всего предлагали:
- инвестировать в инструменты криптовалютного рынка;
- получить быстрый доход от ИИ-разработок.
Треть псевдоинвестиционных проектов (202 субъекта) незаконно привлекали инвестиции, обычно – в несуществующий бизнес.
Легенды финансовых пирамид усложнились: обещают заработок на токенизированном золоте или на предоставлении ликвидности профессиональным маркетмейкерам на криптовалютном рынке. Более 70% выявленных пирамид сразу предлагали переводить взносы в криптовалюте, остальные были готовы использовать иностранные платежные сервисы или карты физических лиц.
Количество проектов в формате экономических онлайн-игр сократилось до 15, однако такие схемы по-прежнему способны быстро наращивать аудиторию в соцсетях: один из проектов задействовал 2400 страниц, все они направлены на блокировку.
Всего за квартал на блокировку было направлено более 3600 ресурсов, связанных с псевдоинвестиционными проектами. Продолжилось взаимодействие с платформами объявлений: в первом квартале одна из них не допустила к публикации более 80 тыс. объявлений подобных проектов.
Нелегальных кредиторов тоже становится больше
Число нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг снизилось на 19%. В основном это нелегальные форекс-дилеры и брокеры. Одновременно уменьшилось количество уникальных проектов: как правило, прежние схемы дублируются под новыми названиями. Самой востребованной услугой, как и годом ранее, оставалась торговля на криптобиржах. Для сбора средств нелегальные брокеры и форекс-дилеры использовали более 2000 криптокошельков.
Нелегальных кредиторов выявлено на 36% больше. Увеличилась доля игроков, работавших исключительно онлайн и продвигавших услуги через соцсети. На блокировку отправлено более 1300 интернет-ресурсов, связанных с такими проектами, в том числе более 800 страниц в соцсетях.
В офлайне займы чаще всего выдавали псевдоломбарды и сетевые комиссионные магазины, маскируя сделки под договоры купли-продажи, хранения или комиссии. Часть компаний вводила клиентов в заблуждение, используя в наименовании слова и словосочетания, предусмотренные только для профессиональных кредиторов (МФО, ломбард, КПК).
Самой рискованной схемой остается нелегальное кредитование в криптовалюте. Несмотря на блокировку сайтов, мошенники создают новые дублирующие ресурсы. В первом квартале поступило почти 200 обращений граждан в отношении интернет-проектов, предлагающих криптозаймы, – DigiCash и КешUP/CashUp. Уже заблокировано 107 и 16 интернет-ресурсов этих проектов.
