"Сектор теневых финансовых услуг, обеспечивающий расчеты в целях незаконной продажи наркотических средств, расчеты в анонимных криптообменниках и запрещенных онлайн-казино, а также мошенников при краже денежных средств граждан существенно трансформировался и сместился в сторону Р2Р-переводов через счета физических лиц с использованием электронных средств платежа. Для обхода механизмов контроля кредитных организаций недобросовестные субъекты могут дробить операции одновременно в 30 кредитных организациях и переходить на обслуживание из одной кредитной организации в другую", – утверждается в пояснительной записке к законопроекту.
Как следует из законопроекта, ЦБ РФ по согласованию с Росфинмониторингом определит признаки подозрительных операций. Если такие операции выявлены, соответствующий банк должен будет в течение суток ввести ограничения сроком до года.
При повторном выявлении подозрительных операций в течение трех лет после снятия ограничений они вводятся повторно на два года.
Предлагаемый лимит – 30.000 рублей за календарный месяц на внесение наличных на свои счета и электронные кошельки, отдельно – 30.000 рублей в месяц на зачисления от других физлиц, причем предписывается использование системы быстрых платежей.
Клиенты вправе обжаловать это решение, их обращения будут рассматриваться в течение семи дней.
В случае принятия закон вступит в силу 1 марта 2028 года.
