Согласно действующим правилам, упрощенная идентификация допустима при переводах сумм до 100 тыс. рублей при использовании банковского счета. Однако отсутствуют ограничения для переводов от 15 тыс. рублей без использования банковского счета, что позволяет провести упрощенную проверку независимо от суммы перевода.

Правительство считает, что такие правила не соответствует международным нормам противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма. Упрощенный перевод без банковского счета не позволяет отследить преступную деятельность, в том числе финансирование диверсий и терроризма, а также мошенничество, передает "Парламентская газета".

Статистика говорит о том, что большая часть переводов без открытия счета, а именно 85-90%, не превышает 100 тыс. рублей. То есть изменения затронут только 10-15% переводов, передает PrimaMedia.

В случае одобрения нового законопроекта, при переводе сумм более 100 тыс. рублей без банковского счета клиент обязан будет пройти полную идентификацию. В кабинете министров утверждают, что мировые стандарты предусматривают определенный порог перевода, после превышения которого нужно проводить стандартную проверку человека.