Лицензия отозвана в связи с неисполнением банком законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России. В частности, речь идет о неоднократном нарушении требований закона о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Кроме того, по оценке ЦБ, банк проводил высокорискованную кредитную политику, а его руководители и собственники не приняли мер для нормализации его деятельности.
Банк является участником системы страхования вкладов, его вкладчики смогут получить деньги в установленном законом порядке. По величине активов банк на 01.09.2014 занимал 334 место в банковской системе Российской Федерации.
Что касается «Первого депозитного банка», то он, по данным отчетности, на 01.09.2014 занимал 822 место в банковской системе по величине вкладов. Этот банк также проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных резервов на возможные потери по ссудам.
Кроме того, говорится в сообщении ЦБ, правила внутреннего контроля банка в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не соответствовали требованиям регулятора. При этом кредитная организация была вовлечена в осуществление сомнительных операций с наличными.
