11 декабря 2024
USD 100.03 +0.66 EUR 106.2 +1.1
  1. Главная страница
  2. Новости
  3. ЦБ определил 6 признаков мошеннических операций, при которых переводы будут заблокированы

erid: LjN8JtMXw​

Банк России денежные переводы мошенничество Центробанк РФ Экономика

ЦБ определил 6 признаков мошеннических операций, при которых переводы будут заблокированы

Приказ Центробанка с новыми критериями вступит в силу 25 июля

ЦБ РФ вдвое расширил список признаков мошеннических операций, которыми банки должны руководствоваться для предотвращения таких переводов. В пресс-службе регулятора уточнили, что теперь таких признаков шесть.

Центральный банк РФ

Центральный банк России

©Konstantin Kokoshkin/Global Look Press

Отмечается, что приказ Центробанка, содержащий обновленные критерии, вступит в силу 25 июля. "В тот же день начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков", – добавили в ЦБ.

Согласно сообщению, банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам антифрод-систем, уже совершались мошеннические операции. Правило будет действовать, даже если пострадавшие не сообщали в банк об обмане, а счета мошенников не передавались в базу данных регулятора, оставшись только в базе кредитной организации.

Еще один критерий для приостановки перевода – данные о возбужденном уголовном деле в отношении получателя. Такая информация может поступить в банк по любым каналам, а не только в процессе информационного обмена с правоохранителями на площадке ФинЦЕРТ ЦБ.

Также банки будут должны учитывать сведения, поступившие от сторонних организаций и указывающие на осуществление мошеннической операции. Например, это может быть информация операторов связи о том, что перед переводом были зафиксированы рост числа входящих сообщений на устройство клиента с новых номеров или нехарактерная для него телефонная активность.

Кроме того, банки, как и раньше, обязаны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, информация о которых была получена из базы данных ЦБ о мошеннических счетах. Также необходимо не допускать переводы, если была зафиксирована нетипичная для клиента операция (по периодичности, сумме перевода, месту и времени совершения), и если выявлена попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовали злоумышленники, и данные о нем есть в базе регулятора.

Читайте на смартфоне наши Telegram-каналы: Профиль-News, и журнал Профиль. Скачивайте полностью бесплатное мобильное приложение журнала "Профиль".