- Главная страница
- Новости
- Центробанк РФ разъяснил, когда долгий звонок может повлиять на блокировку денежного перевода
Центробанк РФ разъяснил, когда долгий звонок может повлиять на блокировку денежного перевода
Банковский перевод могут заблокировать на два дня из-за подозрительной телефонной активности клиента
Центробанк России привнес ясность в вопрос о блокировке денежных переводов, которая может произойти в банках в случае получения клиентами большого числа СМС-сообщений или продолжительных звонков. Это условие будет актуально с 25 июля для тех финансово-кредитных организаций, которые осуществляют обмен данными с операторами сотовой связи.

Центральный банк РФ
©Vladimir Baranov/Global Look PressБлокировка будет проводиться на два дня в целях профилактики мошенничества, передает РБК в пятницу, 12 июля. Если банк получит сведения от операторов сотовой связи о подозрительной телефонной активности клиента, появится необходимость приостановки операции.
"Для оценки характера телефонной активности клиента будет учитываться периодичность (частота) или продолжительность телефонных переговоров, которые ведет клиент при осуществлении перевода денежных средств", – разъяснил представитель Центробанка в беседе с изданием. Он добавил, что под подозрительной активностью также понимается увеличение числа получаемых СМС-сообщений с новых адресов.
Эти меры не относятся к обязательным для всех российских банков. Их будут выполнять те организации, которые заключили коммерческие договоры с сотовыми операторами об обмене данными.
11 июля Центробанк РФ значительно расширил список признаков мошеннических операций, которыми банки должны руководствоваться для предотвращения таких переводов. Теперь таких признаков шесть. В частности, банки должны будут приостанавливать переводы на счета, по которым, согласно оценкам антифрод-систем, уже совершались мошеннические операции. Приказ Центробанка, содержащий обновленные критерии, вступит в силу 25 июля.
Читайте на смартфоне наши Telegram-каналы: Профиль-News, и журнал Профиль. Скачивайте полностью бесплатное мобильное приложение журнала "Профиль".